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某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
admin
2018-08-27
71
问题
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件应归于( )类别。
选项
A、外部事件
B、人员因素
C、内部流程
D、系统缺陷
答案
A
解析
外部事件因素中外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律,是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。主要包括:外部盗窃和欺诈(盗窃/抢劫、伪造、支票欺诈)、系统安全性(黑客攻击损失、窃取信息造成资金损失)。
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风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
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风险管理
初级银行业专业人员职业资格
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