商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2017-03-09 34

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的

答案A,B,C,D,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于金融互换，以下说法错误的是()。

根据信托财产的初始形态和信托的目的分类，可以将信托公司为个人提供的信托业务分为()。

小华月投资l万元，报酬率为6％，10年后累计多少元钱?()

商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

李先生拟在本地的一家中学建立一项永久性的奖学金，每年计划颁发奖金8000元。假设该基金能获得固定利率6％，则李先生现在最少应当存人多少资金?()

关于基金投资的风险，以下说法错误的是()。

理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括()。

已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只()。

某投资者年初以每股10元的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到每股11元，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是()。

小华月投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元?()

咽结合膜热以()、()、()同时存在为特征。

热毒充盛三焦、表里上下，宜选用

进行大坝溢流模型实验，设计实验应遵循()。

根据()，与同一项销售有关的收入和成本应在同一会计期间予以确认。

银行如果让质押存款的资金存放在借款人在本行的活期存款账户上，会面临()。

甲股份有限公司(以下简称甲公司)，适用的所得税税率为25％，2015年度所有者权益相关事项如下：(1)2015年年初未分配利润为600万元，资本公积为2000万元，盈余公积为3000万元。(2)2月1日，为扩大经营规模，发行股票500万股，每股

下列信用形式中，属于直接信用的有()。

课程是自上而下由国家负责编制、实施和评价的教学形式。()

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

关于金融互换，以下说法错误的是()。

根据信托财产的初始形态和信托的目的分类，可以将信托公司为个人提供的信托业务分为()。

小华月投资l万元，报酬率为6％，10年后累计多少元钱?()

商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

李先生拟在本地的一家中学建立一项永久性的奖学金，每年计划颁发奖金8000元。假设该基金能获得固定利率6％，则李先生现在最少应当存人多少资金?()

关于基金投资的风险，以下说法错误的是()。

理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括()。

已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只()。

某投资者年初以每股10元的价格购买某股票1000股，年末该股票的价格上涨到每股11元，在这一年内，该股票按每10股10元(税后)方案分派现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是()。

小华月投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元?()

咽结合膜热以()、()、()同时存在为特征。

热毒充盛三焦、表里上下，宜选用

进行大坝溢流模型实验，设计实验应遵循()。

根据()，与同一项销售有关的收入和成本应在同一会计期间予以确认。

银行如果让质押存款的资金存放在借款人在本行的活期存款账户上，会面临()。

甲股份有限公司(以下简称甲公司)，适用的所得税税率为25％，2015年度所有者权益相关事项如下：(1)2015年年初未分配利润为600万元，资本公积为2000万元，盈余公积为3000万元。(2)2月1日，为扩大经营规模，发行股票500万股，每股

下列信用形式中，属于直接信用的有()。

课程是自上而下由国家负责编制、实施和评价的教学形式。()

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