首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2017-03-09
38
问题
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的
答案
A,B,C,D,E
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/rpDM777K
本试题收录于：
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
“信息披露”中需要披露的信息是指()。
贝塔系数是反映资产组合相对于平均风险资产变动程度的指标，它可以衡量()。
将富余的消费资金转换成银行存款，这样的理财策略属于()。
金融远期合约中，将来卖出资产的一方称为“多方”。()
客户的信任来自哪些方面?()
在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少()提供一次。
尽力保全已积累的财富、厌恶风险，这样的理财特征通常属于()。
责任保险包括()。
下列关于黄金的说法，正确的有()。
商业银行应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。()
随机试题
A．白附子B．竹沥C．菖蒲D．冰片E．牛黄(1994年第85。86题)中风痰迷，便秘脉实宜用()(
简述物联网的关键技术有哪些?
自助具选用原则不包括
女，60岁。上腹胀痛伴恶心。呕吐2天，右下腹痛阵发加剧、腹胀半天。查体：T38．3℃，P120次／分，BP150／90mmHg，全腹压痛(+)，右下腹明显，有肌紧张，肝浊音界存在，未闻及肠鸣音。实验室检查：WBC13．0×109／L，N0．88。右下
统计资料在法律上具有特定的内涵，并不是所有反映国民经济和社会发展情况的数据和信息资料都是统计资料。法律意义上的统计资料具有的特征是()。
某一班级约定：上课前要静静地等待老师的到来，这一约定属于()。
操作系统的I／O子系统通常由四个层次组成，则检查设备的就绪状态是在()层实现的。
在职能型组织中，关于项目经理的职责，不正确的是()。
Seventeenth-centuryhousesincolonialNorthAmericaweresimplestructuresthatwereprimarilyfunctional,carryingovertradit
A、Howmuchpocketmoneytheirchildrenneed.B、Whethertheirchildrenknowthevalueofmoney.C、Whattheirchildrenarelikely
最新回复
(
0
)
