商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2018-02-05 40

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的

答案A，B，C，D，E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

股利来源直接取决于()。

在保证收益理财计划中，承担投资风险的是()。

对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于()。

根据《信托法》,下列关于受益人权利的说法中,不正确的是()。

和人寿保险相比,健康保险一般多为中短期的保险合同,期满后可以终止或续保。()

在理财顾问服务中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并承担由此产生的收益和风险。()

下列关于有效市场理论的叙述中,正确的有()。

商业银行可以销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。()

王先生决定从事一个10年期限的投资项目,从投资之日起每年可获得投资收益20000元,年利率为6%,则该项目可获得的全部投资收益现值为多少元?()。

社会主义的基本特征表现为()

下列化合物按沸点由高到低次序排列正确的是

中医药专家学术经验和技术专长继承工作的继承人应当具备的条件是

质轻上浮，既善开宣肺气、祛痰利咽，又兼排脓，主治咳嗽痰多、咽痛音哑及肺痈吐脓的药物是()。

导致《十二表法》产生的因素很多，其中起重要作用的是：()

通过会计来核算的内容有()。

一般来说,国际货币市场的中介机构包括()。

买主在购房时，将该房未来的应纳税款从房价中扣除。这样，该税款实际上由卖主承担。这种税负转嫁的方式称为(　　)。

实质教育论认为教学的主要任务在于向学生传授有用的知识。()

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

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股利来源直接取决于()。

在保证收益理财计划中，承担投资风险的是()。

对于由两只股票构成的投资组合，投资者最希望它们之间的相关系数等于()。

根据《信托法》,下列关于受益人权利的说法中,不正确的是()。

和人寿保险相比,健康保险一般多为中短期的保险合同,期满后可以终止或续保。()

在理财顾问服务中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并承担由此产生的收益和风险。()

下列关于有效市场理论的叙述中,正确的有()。

商业银行可以销售无产品(计划)期限的理财产品(计划)。()

王先生决定从事一个10年期限的投资项目,从投资之日起每年可获得投资收益20000元,年利率为6%,则该项目可获得的全部投资收益现值为多少元?()。

社会主义的基本特征表现为()

下列化合物按沸点由高到低次序排列正确的是

中医药专家学术经验和技术专长继承工作的继承人应当具备的条件是

质轻上浮，既善开宣肺气、祛痰利咽，又兼排脓，主治咳嗽痰多、咽痛音哑及肺痈吐脓的药物是()。

导致《十二表法》产生的因素很多，其中起重要作用的是：()

通过会计来核算的内容有()。

一般来说,国际货币市场的中介机构包括()。

买主在购房时，将该房未来的应纳税款从房价中扣除。这样，该税款实际上由卖主承担。这种税负转嫁的方式称为( )。

实质教育论认为教学的主要任务在于向学生传授有用的知识。()

买主在购房时，将该房未来的应纳税款从房价中扣除。这样，该税款实际上由卖主承担。这种税负转嫁的方式称为(　　)。