商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2018-02-05 65

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E、未按规定进行客户评估的

答案A，B，C，D，E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。据此，各项表述均正确。故本题选ABCDE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

已知某债券折价发行，票面利率8%，则实际的到期收益率可能是()。

下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。

商业银行接受投资者委托以投资者自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额()外汇局批准的投资购汇额度。

下列关于货币时间价值的计算，错误的是()。

个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理()项下外汇资金收付、划转及结汇。

某投资者于2008年6月26日购买了执行价格为60美元的美式股票看涨期权，2008年8月27日该股票价格为每股80美元，该投资者行使期权买入100股股票，并于次日卖出，卖出价为每股85美元，不考虑期权费，则该投资者获利()美元。

交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为()。

根据《信托法》,下列关于受益人权利的说法中,不正确的是()。

下列关于有效市场理论的叙述中,正确的有()。

商业银行提供个人理财顾问服务业务时,不正确的是()。

患者，女，65岁。因半身不遂而入院，诊断为脑血管意外脑卒中。CT检查见内囊出血。内囊位置和出血损伤后症状

口服给药适用于

男，62岁。有多年糖尿病史，左眶下间隙感染1周，肿胀，疼痛明显。疼痛的原因是

A．吗啡喃类镇痛药B．氨基酮类镇痛药C．哌啶类镇痛药D．苯吗喃类镇痛药E．其他合成类型的镇痛药

()是以副爆药为锁心，以棉、麻、纤维等为被覆材料。

下列各项，属于现金特点的是(　　)。

最适用于儿童少年的体育游戏为竞赛性游戏和活动性游戏。()

设f(χ)连续，Ω(R)＝{(χ，y，z)｜χ2＋y2＋z2≤2Ry}，R＞0．(Ⅰ)将三重积分I＝f(z)dV化为定积分；(Ⅱ)求J＝

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

已知某债券折价发行，票面利率8%，则实际的到期收益率可能是()。

下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。

商业银行接受投资者委托以投资者自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额()外汇局批准的投资购汇额度。

下列关于货币时间价值的计算，错误的是()。

个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理()项下外汇资金收付、划转及结汇。

某投资者于2008年6月26日购买了执行价格为60美元的美式股票看涨期权，2008年8月27日该股票价格为每股80美元，该投资者行使期权买入100股股票，并于次日卖出，卖出价为每股85美元，不考虑期权费，则该投资者获利()美元。

交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为()。

根据《信托法》,下列关于受益人权利的说法中,不正确的是()。

下列关于有效市场理论的叙述中,正确的有()。

商业银行提供个人理财顾问服务业务时,不正确的是()。

患者，女，65岁。因半身不遂而入院，诊断为脑血管意外脑卒中。CT检查见内囊出血。内囊位置和出血损伤后症状

口服给药适用于

男，62岁。有多年糖尿病史，左眶下间隙感染1周，肿胀，疼痛明显。疼痛的原因是

A．吗啡喃类镇痛药B．氨基酮类镇痛药C．哌啶类镇痛药D．苯吗喃类镇痛药E．其他合成类型的镇痛药

()是以副爆药为锁心，以棉、麻、纤维等为被覆材料。

下列各项，属于现金特点的是( )。

最适用于儿童少年的体育游戏为竞赛性游戏和活动性游戏。()

设f(χ)连续，Ω(R)＝{(χ，y，z)｜χ2＋y2＋z2≤2Ry}，R＞0．(Ⅰ)将三重积分I＝f(z)dV化为定积分；(Ⅱ)求J＝

下列各项，属于现金特点的是(　　)。