下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。

admin2020-06-05 44

问题下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。

选项 A、需要将银行资产与客户资产分开管理
B、对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C、商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估
D、商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

答案C

解析商业银行应至少建立个人理财业务管理部门(内部调查)和审计部门(独立审计)两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。

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个人理财

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