首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
admin
2022-04-05
12
问题
一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。
选项
A、告诉客户他退休时需要多少钱
B、现在应该做些什么投资准备
C、他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D、他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E、每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少
答案
A,B,C,D,E
解析
通过理财规划,一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备,而是能够告诉该客户:他和家人在退休后能享受什么样的生活品质;其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入),他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少。每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少,可以支付的赡养费用是多少,对子女的支持程度如何等方面的具体内容,并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/vdbM777K
本试题收录于:
个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
中级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
根据现行营业税的规定,下列说法中表述正确的有()。
下列各项中,属于增值税视同销售行为,需要缴纳增值税的有()。
下列关于消费税的表述错误的有( )。
关于税收执法的特征,下列表述正确的是( )。
某制药厂(增值税一般纳税人)3月份销售抗生素药品取得含税收入117万元。销售免税药品50万元(不含税),当月购人生产用原材料一批,取得增值税专用发票上注明税款6.8万元,抗生素药品与免税药品无法划分耗料情况,则该制药厂当月应纳增值税为()万元。
下列情况中,应当征收增值税的是( )。
在税法的适用原则中包括程序优于实体原则,有关此原则的适用条件,下列说法不正确的是( )。
纳税人在本省范围内开采应税矿产品,其纳税地点需要调整的,决定机关是( )。
下列选项中,属于增值税混合销售行为的是()。
税收执法通常是指一切执行法律和适用法律的活动。税收执法的特征主要有()。
随机试题
患者面浮肢肿,腹部胀满,咳嗽喘息,咯痰清稀,心悸,怕冷,纳差,尿少,便溏,舌胖苔白滑,脉沉细。其治法是
下列说法中正确的是()。
下列防腐施工方法中,漆料节省、效率高的是()。
关于安全检查表(SCL)说法错误的是()。
( )是指将一个会计主体持续经营的生产活动划分为若干相等的会计期间,以便分期结算账目和编制财务会计报告。
某经理对经常来打小报告的员工采取倾听意见,不采取行动的方式,从强化理论的角度看,这种影响下属行为的方式是()。
下列函数在x=0处可导的是()。
北伐战争是为了推翻军阀统治,建立全国统一政权,北伐军是中国共产党领导的革命军队。()
专家系统与传统的程序之间的最大区别是专家系统以【】为处理对象,传统程序以数据为处理对象。
在用Open语句打开文件时,如果省略“For方式”,则打开的文件的存在方式是______。
最新回复
(
0
)