一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。

admin2022-04-05 20

问题一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。

选项 A、告诉客户他退休时需要多少钱
B、现在应该做些什么投资准备
C、他和家人在退休后能享受什么样的生活品质
D、他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少
E、每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少

答案A,B,C,D,E

解析通过理财规划，一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做些什么投资准备，而是能够告诉该客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质；其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入)，他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少。每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少，可以支付的赡养费用是多少，对子女的支持程度如何等方面的具体内容，并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/vdbM777K

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列关于消费税特点的陈述，其中正确的有()。

按照“营改增”政策规定，车辆停放服务适用的增值税征税项目是()。

某化工企业和其母公司利用关联关系减少计税依据，当地税务机关有权重新核定计税依据，这体现了税法基本原则中的()。

根据规定，下列关于纳税人提供不动产经营租赁服务增值税征收管理的说法，正确的有()。

依法负责应税污染物监测管理，制定和完善污染物监测规范的部门是()。

关于增值税一般纳税人购进和租用固定资产进项税额抵扣，下列说法正确的有()。

操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险。()[2013年11月真题]

下列关于出国留学贷款说法正确的有()。

属于个人住房贷款的特征的有()。

患者，男，55岁，患者三天前自觉右胁背部疼痛，并逐渐出现疱疹，呈带状布，疼痛较剧，口干苦、大便干、小便黄，脉弦，舌红苔黄。根据病情应取哪组经络腧穴为主

"气血失调"是妇科最常见的发病机理，主要理论依据是()

QDⅡ机制的意义不包括()。

下列对默读的要求属于第四学段的是()。

【2014年贵州凯里.单选】新课程积极倡导的学生观是()。①学生是发展的人②学生是独特的人③学生是单纯抽象的学习者④学生是有独立意义的人

下列不属于软件测试管理的内容的是______。

SalesWhenastoresells【T1】atacostlowerthanusual,itiscalledasale.Saleslastfor【T2】.Thenthecosti

一名专业的理财师制定的退休规划包括( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列关于消费税特点的陈述，其中正确的有()。

按照“营改增”政策规定，车辆停放服务适用的增值税征税项目是()。

某化工企业和其母公司利用关联关系减少计税依据，当地税务机关有权重新核定计税依据，这体现了税法基本原则中的()。

根据规定，下列关于纳税人提供不动产经营租赁服务增值税征收管理的说法，正确的有()。

依法负责应税污染物监测管理，制定和完善污染物监测规范的部门是()。

关于增值税一般纳税人购进和租用固定资产进项税额抵扣，下列说法正确的有()。

操作风险是一种发生在实务操作中的、内部形成的系统性风险。()[2013年11月真题]

下列关于出国留学贷款说法正确的有()。

属于个人住房贷款的特征的有()。

患者，男，55岁，患者三天前自觉右胁背部疼痛，并逐渐出现疱疹，呈带状布，疼痛较剧，口干苦、大便干、小便黄，脉弦，舌红苔黄。根据病情应取哪组经络腧穴为主

"气血失调"是妇科最常见的发病机理，主要理论依据是()

QDⅡ机制的意义不包括()。

下列对默读的要求属于第四学段的是()。

【2014年贵州凯里.单选】新课程积极倡导的学生观是()。①学生是发展的人②学生是独特的人③学生是单纯抽象的学习者④学生是有独立意义的人

下列不属于软件测试管理的内容的是______。

SalesWhenastoresells【T1】______atacostlowerthanusual,itiscalledasale.Saleslastfor【T2】______.Thenthecosti

SalesWhenastoresells【T1】atacostlowerthanusual,itiscalledasale.Saleslastfor【T2】.Thenthecosti