乙公司是一家汽车配件制造企业,近期的售量迅速增加。为满足生产和销售的需求,乙公司需要筹集资金495 000元用于增加存货,占用期限为30天。现有三个可满足资金需求的筹资方案: 方案一:利用供应商提供的商业信用,选择放弃现金折扣,信用条件为“2/10

admin2019-08-20  32

问题 乙公司是一家汽车配件制造企业,近期的售量迅速增加。为满足生产和销售的需求,乙公司需要筹集资金495 000元用于增加存货,占用期限为30天。现有三个可满足资金需求的筹资方案:
    方案一:利用供应商提供的商业信用,选择放弃现金折扣,信用条件为“2/10,N/40”。
    方案二:向银行贷款,借款期限为30天,年利率为8%。银行要求的补偿性余额为借款额的20%。
    方案三:以贴现法向银行借款,借款期限为30天,月利率为1%。
    要求:
如果乙公司选择方案三,为获得495 000元的实际用款额,该公司的应借款总额和该笔借款的实际利率为多少?

选项

答案应借款总额=495 000/(1-1%)=500 000(元); 借款的实际年利率=12 %/(1-12%)=13.64%。

解析
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