某公司向银行借入短期借款10 000元，支付银行贷款利息的方式同银行协商后的结果是：如采用收款法，则利息率为13％；如采用贴现法，利息率为12％；如采用补偿性余额，利息率降为10％。银行要求的补偿性余额比例为20％。要求：公司应选择哪种支付方式?

admin2018-08-14 25

问题某公司向银行借入短期借款10 000元，支付银行贷款利息的方式同银行协商后的结果是：如采用收款法，则利息率为13％；如采用贴现法，利息率为12％；如采用补偿性余额，利息率降为10％。银行要求的补偿性余额比例为20％。
要求：
公司应选择哪种支付方式?

选项

答案采用收款法的实际利率为13％；采用贴现法时的实际利率为：12 %／(1—12％)=13．6％；采用补偿性余额实际利率为：10％／(1—20％)=12．5％；三种方法相比较，采取补偿性余额的实际利率最低，应选择这种方式。

解析

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财务管理学

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