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关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。
关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。
admin
2011-04-26
53
问题
关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。
选项
A、对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单
B、对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金
C、对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金
D、对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金
答案
B
解析
对于偏当前享受型客户,理财师的责任不在纠正其价值观,这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金,结合其风险承受能力,我们认为,单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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