根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该( )。

admin2013-03-07  39

问题 根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该(    )。

选项 A、了解客户的风险偏好
B、了解客户的风险认知能力和承受能力
C、评估客户的财务状况
D、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
E、向客户销售适宜的投资产品

答案A,B,C,D

解析 根据审慎性原则的要求,商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,并妥善保存客户资料和其他文件资料。选项E不属于审慎性原则的范围。所以,本题的正确答案为A、B、C、D。
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