首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2016-01-11
48
问题
商业银行开展个人理财业务有( )等情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售,并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案
A,B,C,E
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;④未按规定进行风险揭示和信息披露的;⑤未按规定进行客户评估的。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/45DM777K
本试题收录于:
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
( )是中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具。
房地产的投资方式不包括( )。
根据生命周期理论,个人在青年成长期的理财特征为( )。
期货公司不得为其股东或关系人提供融资、担保。( )
下列关于债券赎回的说法,正确的是( )。
《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括( )。
银行业从业人员在所在机构受到不公正待遇时,应当立即向监管部门反映。()
企业利润表中销售收入大幅增长,现金流量表中经营活动的现金流入可能没有相应增加。()
在直接标价和间接标价法下,汇率变动的含义不同,以下选项不正确的是()。
随机试题
厂长:采用新的工艺流程可以大大减少炼铜车间所产生的二氧化硫。这一新流程的要点是用封闭式熔炉替代原来的开放式熔炉。但是,不仅购置和安装新的设备是笔很大的开支,而且运作新流程的成本也高于目前的流程。因此,从总体上说,采用新的工艺流程将大大增加生产成本而使本厂无
我国外贸公司如遇买方不按时开出信用证的情况,可根据具体情况采取对我出口公司有利的措施。()
按规定,企业以非现金资产和无形资产对外投资时,对资产应进行评估,评估发生的资产增减值,应作的处理为()。
根据下列资料,完成下列题。2013年4月末,广义货币(M2)余额103.26万亿元,同比增长16.1%,分别比上月末和上年同期高0.4个和3.3个百分点;狭义货币(M0)余额30.76万亿元,同比增长11.9%,分别比上月末和上年同期高0.1个和
已知函数(x∈R).函数f(x)的图像可由函数y=sinx的图像经过怎样的变换得到?
关于违反治安管理行为的概念,表述正确的是()。
围棋被人们形象地比喻为黑白世界,在古代称作对弈。由围棋的思维方式和行棋方式来看,他与古代哲学有着密切关系。后来,围棋也成为培养军人才能的重要工具,许多著名的军事家都对盘式、招法_______。随着围棋传遍大江南北,围棋名人的增多,_______也不断见于史
根据下面的资料回答下面问题。2001年北京外来人口主要数据人口数量:全市在京居住一天以上的外来人口为328.1万人,比1997年增加98.2万人。年龄构成:0~14岁人口
在融资租赁合同项下,承租人甲占有租赁物期间造成乙的人身伤害,则乙有权要求()赔偿损失。
MuhammadAli,hishandsshakingandeyesreflectingtheWhiteHousechandeliers(枝形吊灯),acceptedthenation’shighestcivilianaw
最新回复
(
0
)