商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2016-01-11 74

问题商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售，并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

金融期货中不包括(　　)。

期货公司不得为其股东或关系人提供融资、担保。(　　)

下列关于风险控制计划的说法，不正确的是(　　)。

信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币(　　)。

贴现债券通常在票面上(　　)，是一种折价发行的债券。

商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务，这是按照(　　)不同进行划分的。

在保险行业，对“人的价值”存在着一些常用的评估方法，如生命价值法、财务需求法、资产保存法等，需要注意的是，这些方法都需要每(　　)重新计算一次，以便调整保额。

基金代销机构在基金销售活动中。不正确的做法有()。

制定退休规划常见的误区不包括()。

短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是()。

简述法约尔确定的所有工业企业中的六大类企业经营活动。

化学结构如下的药物为

A．碘试验B．妇利三合诊检查C．子宫颈刮片细胞学检查D．阴道镜检查E．宫颈活组织检查确定宫颈癌临床分期的必要检查是

消防安全处有无行政处罚的主体资格?为什么?据查，扣留张永平消防安全合格许可证的法律依据是该省人大常委会通过的一个立法文件，则该扣留行为是否合法?为什么?

不论是商品数量还是商品价格的变化都会引起实际国内生产总值或国民生产总值的变化。()

社区团体和组织的维持与发展应做的工作包括()。

时下“大师"，明星闪耀，却，真假难辨。有的靠假造学历，伪造历史，抄袭剽窃和自我炒作，混迹文坛；有的以“大师”“泰斗”自居，靠蛮横扯旗称霸。依次填入划横线部分最恰当的一项是()。

关于新修订的《行政诉讼法》的相关规定，下列说法错误的是()。

某商品2007年比2006年涨价5%，2008年比2007年降价10%，2009年比2008年降价5%，2010年比2009年涨价10%。那么2010年与2006年相比是涨价还是降价?涨价或降价的百分比是多少?()(保留小数点后两位)

设函数f(x)在[a，+∞)上连续，f’’(x)在(a，+∞)内存在且大于零．记F(x)=．证明：F(x)在(a，+∞)内单调增加．

商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

金融期货中不包括( )。

期货公司不得为其股东或关系人提供融资、担保。( )

下列关于风险控制计划的说法，不正确的是( )。

信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币( )。

贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。

商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务，这是按照( )不同进行划分的。

在保险行业，对“人的价值”存在着一些常用的评估方法，如生命价值法、财务需求法、资产保存法等，需要注意的是，这些方法都需要每( )重新计算一次，以便调整保额。

基金代销机构在基金销售活动中。不正确的做法有()。

制定退休规划常见的误区不包括()。

短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是()。

简述法约尔确定的所有工业企业中的六大类企业经营活动。

化学结构如下的药物为

A．碘试验B．妇利三合诊检查C．子宫颈刮片细胞学检查D．阴道镜检查E．宫颈活组织检查确定宫颈癌临床分期的必要检查是

消防安全处有无行政处罚的主体资格?为什么?据查，扣留张永平消防安全合格许可证的法律依据是该省人大常委会通过的一个立法文件，则该扣留行为是否合法?为什么?

不论是商品数量还是商品价格的变化都会引起实际国内生产总值或国民生产总值的变化。()

社区团体和组织的维持与发展应做的工作包括()。

时下“大师"________，明星闪耀，却________，真假难辨。有的靠假造学历，伪造历史，抄袭剽窃和自我炒作，混迹文坛；有的以“大师”“泰斗”自居，靠蛮横扯旗称霸。依次填入划横线部分最恰当的一项是()。

关于新修订的《行政诉讼法》的相关规定，下列说法错误的是()。

某商品2007年比2006年涨价5%，2008年比2007年降价10%，2009年比2008年降价5%，2010年比2009年涨价10%。那么2010年与2006年相比是涨价还是降价?涨价或降价的百分比是多少?()(保留小数点后两位)

设函数f(x)在[a，+∞)上连续，f’’(x)在(a，+∞)内存在且大于零．记F(x)=．证明：F(x)在(a，+∞)内单调增加．

金融期货中不包括(　　)。

期货公司不得为其股东或关系人提供融资、担保。(　　)

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信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币(　　)。

贴现债券通常在票面上(　　)，是一种折价发行的债券。

商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务，这是按照(　　)不同进行划分的。

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时下“大师"，明星闪耀，却，真假难辨。有的靠假造学历，伪造历史，抄袭剽窃和自我炒作，混迹文坛；有的以“大师”“泰斗”自居，靠蛮横扯旗称霸。依次填入划横线部分最恰当的一项是()。