商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2016-01-11 41

问题商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售，并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/45DM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是(　　)。

有价证券代表的是(　　)。

下列关于开放式基金的说法，不正确的是(　　)。

金融产品的特征是(　　)。

根据《信托法》，受托人以(　　)为限向受益人承担支付信托利益的义务。

我国金融市场开放度提高的表现是()。

张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的现值是()元。

某次调查问卷中有以下两个选项：①得到2000元的确定收益；②50%的概率得到4000元，某个人选择了②选项，则这个人属于()。

下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“从业人员与同事”的原则的有()。

李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10％，期限为5年。每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。

下列作品中属于游记散文的是()

次生演替不能达到完全原生演替的顶极阶段。()

预期目标

可用于耐青霉素的金葡菌引起的轻、中度感染或青霉素过敏者的药物是

肠内营养喂养管的护理，以下不正确的是

建设工程项目实施过程中发生的下列情形，不能申请行政复议的是(　　)。

在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是()。

下列各项中，不会引起负债总额增加的是()。

无符号数X减去无符号数Y，结果的进位标志为0表明(112)。

Wemakeitclearthatwewantthoseresponsible______.

商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是( )。

有价证券代表的是( )。

下列关于开放式基金的说法，不正确的是( )。

金融产品的特征是( )。

根据《信托法》，受托人以( )为限向受益人承担支付信托利益的义务。

我国金融市场开放度提高的表现是()。

张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的现值是()元。

某次调查问卷中有以下两个选项：①得到2000元的确定收益；②50%的概率得到4000元，某个人选择了②选项，则这个人属于()。

下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“从业人员与同事”的原则的有()。

李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10％，期限为5年。每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。

下列作品中属于游记散文的是()

次生演替不能达到完全原生演替的顶极阶段。()

预期目标

可用于耐青霉素的金葡菌引起的轻、中度感染或青霉素过敏者的药物是

肠内营养喂养管的护理，以下不正确的是

建设工程项目实施过程中发生的下列情形，不能申请行政复议的是( )。

在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是()。

下列各项中，不会引起负债总额增加的是()。

无符号数X减去无符号数Y，结果的进位标志为0表明(112)。

Wemakeitclearthatwewantthoseresponsible______.

国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是(　　)。

有价证券代表的是(　　)。

下列关于开放式基金的说法，不正确的是(　　)。

金融产品的特征是(　　)。

根据《信托法》，受托人以(　　)为限向受益人承担支付信托利益的义务。

建设工程项目实施过程中发生的下列情形，不能申请行政复议的是(　　)。