商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2016-01-11 55

问题商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售，并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/45DM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种(　　)关系。

金融期货中不包括(　　)。

下列不符合期货交易制度的是(　　)。

国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是(　　)。

期货合约的条款(　　)确定。

境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面(　　)是属于境外上市外资股。

(　　)是银行从业人员开发客户的关键环节。

以下对于设立基金管理公司应具备的条件正确的是(　　)。

买卖双方在交易所签订的、在确定的将来时间、按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是(　　)。

制定退休规划常见的误区不包括()。

出血部位与呕血与黑便的关系?

人在教练的指导下初次学习驾驶汽车时发生的学习是()。

分锥顶点沿分锥素线至背锥的距离称为__________。

以为增加社会财富创造条件为标准，可以把奖金分为()

妊娠期母体凝血功能，正确的是下列哪项

我国推荐的每日膳食中蛋白质供给量(极轻体力劳动)成年男子、女子分别为

影响供给的因素和影响供给量的因素是完全相同的。()

实施科教兴国战略的基础和核心是教育和人才。()

有1元、2元、5元的人民币50张，面值共计116元。已知1元的人民币比2元的多2张，问三种人民币各有多少张?()

•ReadthememobelowfromtheseniorRegionalManager(Europe),MiloMosby.•Completetherecordcard.•Writeaword,phraseor

商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。

金融期货中不包括( )。

下列不符合期货交易制度的是( )。

国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是( )。

期货合约的条款( )确定。

境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面( )是属于境外上市外资股。

( )是银行从业人员开发客户的关键环节。

以下对于设立基金管理公司应具备的条件正确的是( )。

买卖双方在交易所签订的、在确定的将来时间、按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是( )。

制定退休规划常见的误区不包括()。

出血部位与呕血与黑便的关系?

人在教练的指导下初次学习驾驶汽车时发生的学习是()。

分锥顶点沿分锥素线至背锥的距离称为__________。

以为增加社会财富创造条件为标准，可以把奖金分为()

妊娠期母体凝血功能，正确的是下列哪项

我国推荐的每日膳食中蛋白质供给量(极轻体力劳动)成年男子、女子分别为

影响供给的因素和影响供给量的因素是完全相同的。()

实施科教兴国战略的基础和核心是教育和人才。()

有1元、2元、5元的人民币50张，面值共计116元。已知1元的人民币比2元的多2张，问三种人民币各有多少张?()

•ReadthememobelowfromtheseniorRegionalManager(Europe),MiloMosby.•Completetherecordcard.•Writeaword,phraseor

证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种(　　)关系。

金融期货中不包括(　　)。

下列不符合期货交易制度的是(　　)。

国际主要外汇交易市场中，历史最悠久、平均日交易量最大的是(　　)。

期货合约的条款(　　)确定。

境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面(　　)是属于境外上市外资股。

(　　)是银行从业人员开发客户的关键环节。

以下对于设立基金管理公司应具备的条件正确的是(　　)。

买卖双方在交易所签订的、在确定的将来时间、按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是(　　)。