商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2016-01-11 26

问题商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售，并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

个人理财顾问服务风险管理的原则是(　　)。

偿付比例反映了客户综合还债能力的高低，并有助于判断客户面临破产的可能性，因此偿付比例越高越好。(　　)

按照交易方式，金融衍生工具可以分为(　　)。

债券挂钩类理财产品主要是指在(　　)和(　　)上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

场外市场又称柜台市场，是指在证券交易所之外进行证券买卖的市场。(　　)

以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是(　　)的发行方式。

一般情况下，可转换债券的风险(　　)。

()有可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段，受到监管机构的严格规制。

下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“从业人员与同事”的原则的有()。

A注册会计师负责审计甲公司2012年财务报表。下列情形中，可能表明A注册会计师没有义务实施的程序是()。

钻孔、扩孔与车孔一般作为孔的粗加工和半精加工。()

酶联免疫吸附实验(ELISA)是输血相关传染病检测的常规方法，以下有关其基本原理的表述中错误的是

关于股骨的描述，错误的是

采用轴线法测设建筑方格网时，短轴线根据长轴线定向，其直角偏差应在()以内。

工程发包时，招标人应当依据相关工程的工期定额合理计算工期，压缩的丁期天数不得超过定额工期的一定百分比，超过者，应在招标文件中明示增加赶工费用，该百分比是()。

全国有些省市中考的文科综合科目，采用开卷形式进行。开卷考试时，学生记忆活动主要是()。

宏观经济管理的基本目标是()。

工作轮换

PlagiarismLinesBlurforStudentsinDigitalAgeAtRhodeIslandCollege,afreshmancopiedandpastedfromaWebsite’sfr

商业银行开展个人理财业务有( )等情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

个人理财顾问服务风险管理的原则是( )。

偿付比例反映了客户综合还债能力的高低，并有助于判断客户面临破产的可能性，因此偿付比例越高越好。( )

按照交易方式，金融衍生工具可以分为( )。

债券挂钩类理财产品主要是指在( )和( )上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

场外市场又称柜台市场，是指在证券交易所之外进行证券买卖的市场。( )

以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是( )的发行方式。

一般情况下，可转换债券的风险( )。

()有可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段，受到监管机构的严格规制。

下列做法符合《银行业从业人员职业操守》中“从业人员与同事”的原则的有()。

A注册会计师负责审计甲公司2012年财务报表。下列情形中，可能表明A注册会计师没有义务实施的程序是()。

钻孔、扩孔与车孔一般作为孔的粗加工和半精加工。()

酶联免疫吸附实验(ELISA)是输血相关传染病检测的常规方法，以下有关其基本原理的表述中错误的是

关于股骨的描述，错误的是

采用轴线法测设建筑方格网时，短轴线根据长轴线定向，其直角偏差应在()以内。

工程发包时，招标人应当依据相关工程的工期定额合理计算工期，压缩的丁期天数不得超过定额工期的一定百分比，超过者，应在招标文件中明示增加赶工费用，该百分比是()。

全国有些省市中考的文科综合科目，采用开卷形式进行。开卷考试时，学生记忆活动主要是()。

宏观经济管理的基本目标是()。

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个人理财顾问服务风险管理的原则是(　　)。

偿付比例反映了客户综合还债能力的高低，并有助于判断客户面临破产的可能性，因此偿付比例越高越好。(　　)

按照交易方式，金融衍生工具可以分为(　　)。

债券挂钩类理财产品主要是指在(　　)和(　　)上进行交换和交易，并由银行发行的理财产品。

场外市场又称柜台市场，是指在证券交易所之外进行证券买卖的市场。(　　)

以募满发行额为止，所有投标商的最低中标价格为最后单一的中标价格，全体标商的中标价格一致，这采取的是(　　)的发行方式。

一般情况下，可转换债券的风险(　　)。