根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

admin2012-03-31 65

问题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C、商业银行未按客户指令进行操作
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案B,C,D

解析题中所述的主要情形包括：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。出现AE两项情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

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初级银行业专业人员职业资格

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

衡量银行综合经营实力和抵御风险能力的重要指标是资产负债率。()

下列操作风险管理方法中，属于管理工具方面的是()。

()是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

客户风险内生变量中的基本面指标包括()。

在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是()。

单一法人客户的非财务因素分析包括（）

在我国商业银行非现场监管的指标中，利率缺口比率的计算公式为()。

资产组合和分散化投资的基本目的之一是提高预期收益或者降低预期损失。()

利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()。

商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失，采用资本金来应对非预期损失．通过保险手段来转移规模巨大的灾难性损失。()

行政组织设计过程在本质上是()

可造成角膜缘干细胞缺乏的因素不包括

在《2000年同际贸易术语解释通则》中，FCA条件下风险转移的界限是(　　)。

—DidyouseePeterandMike?—No,Isaw______ofthem.

社会心理学中著名的米尔格莱姆关于服从的实验，因违反了心理学研究中应遵循的()而受到批评。

Peopleare,onthewhole,pooratconsideringbackgroundinformationwhenmakingindividualdecisions.Atfirstglancethismigh

当发生故障时，根据现场数据内容、日志文件的故障前映象和【】来恢复系统的状态。

Completethenotesbelow.WriteONEWORDAND/ORANUMBERforeachanswer.SouthCityCyclingClubExampleNameofclubsecretary

A、Sheshouldreadtheguideabouthowtousethecamera.B、Herphotographyskillsarenotsogood.C、Sheshouldgetfamiliarwit

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

衡量银行综合经营实力和抵御风险能力的重要指标是资产负债率。()

下列操作风险管理方法中，属于管理工具方面的是()。

()是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

客户风险内生变量中的基本面指标包括()。

在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是()。

单一法人客户的非财务因素分析包括（）

在我国商业银行非现场监管的指标中，利率缺口比率的计算公式为()。

资产组合和分散化投资的基本目的之一是提高预期收益或者降低预期损失。()

利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()。

商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失，采用资本金来应对非预期损失．通过保险手段来转移规模巨大的灾难性损失。()

行政组织设计过程在本质上是()

可造成角膜缘干细胞缺乏的因素不包括

在《2000年同际贸易术语解释通则》中，FCA条件下风险转移的界限是( )。

—DidyouseePeterandMike?—No,Isaw______ofthem.

社会心理学中著名的米尔格莱姆关于服从的实验，因违反了心理学研究中应遵循的()而受到批评。

Peopleare,onthewhole,pooratconsideringbackgroundinformationwhenmakingindividualdecisions.Atfirstglancethismigh

当发生故障时，根据现场数据内容、日志文件的故障前映象和【】来恢复系统的状态。

Completethenotesbelow.WriteONEWORDAND/ORANUMBERforeachanswer.SouthCityCyclingClubExampleNameofclubsecretary

A、Sheshouldreadtheguideabouthowtousethecamera.B、Herphotographyskillsarenotsogood.C、Sheshouldgetfamiliarwit

在《2000年同际贸易术语解释通则》中，FCA条件下风险转移的界限是(　　)。