根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

admin2012-03-31 87

问题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

选项 A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C、商业银行未按客户指令进行操作
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

答案B,C,D

解析题中所述的主要情形包括：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。出现AE两项情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

代理业务操作风险的控制措施包括()。

关联方通常采用()的形式申请银行贷款，虽然符合相关法律的规定，但企业集团频繁的关联交易存在着经营风险。

下列关于商业银行流动性和流动性风险之间的关系，说法正确的是()。

从是否按期还款的角度反映贷款使用效益情况和信用风险程度的风险监测指标是()。

商业银行在进行行业风险因素分析时，常常会采用行业盈亏系数这一衡量行业风险程度的关键指标，这一指标的数值越低则说明行业风险越小。()

下列银行活动中，存在汇率风险的有（）

承担和管理风险是商业银行的基本职能。商业银行通过吸收和承担客户不愿意承担的风险，成为整个经济社会参与者用来转嫁风险的主要对象。()

下列关于信用风险评级标准法下信用风险计量框架的表述，正确的有()。

全面风险管理模式阶段的特点有()。

信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。()

Thehumannoseisanunderratedtool.Humansareoftenthoughttobeinsensitivesmellerscomparedwithanimals,【56】thisislarg

男，63岁，吸烟。反复咳嗽、咳白色泡沫痰20余年，气促10年，近2天因受凉后出现发热伴咳黄脓痰，气喘不能平卧。查体：双肺语颤减弱，可闻及散在干、湿啰音，心界缩小，心率110次／分，该患者最可能的诊断是

项目进度控制的组织措施不包括(　　)。

基本指标法是以()的指标作为衡量商业银行整体操作风险的尺度，并以此为基础配置操作风险资本的方法。

下列属于权益资金的筹资方式的是()。

使用以股票市价为基础的估价模型进行企业价值评估时，通常需要确定一个关键因素。下列说法中正确的有()。

某商店经营陶瓷杯，已知成批购进时单价是4元，根据市场调查，销售量与单价满足如下关系：当销售单价定15元时，销量是100只，而单价每降低1元，就可以多售出20只。为获取最大利润，陶瓷杯的单价应设为

盒子中有n个球，其编号分别为1，2，…，n，先从盒子中任取一个球，如果是1号球则放回盒子中去，否则就不放回盒子中；然后，再任取一个球，若第二次取到的是k(1≤k≤n)号球，求第一次取到1号球的概率．

刘老师正准备制作家长会通知，根据考生文件夹下的相关资料及示例，按下列要求帮助刘老师完成编辑操作：仅为其中学号为C121401～C121405、C121416～C121420、C121440～C121444的15位同学生成家长会通知，要求每位学生占1页内

某模拟网站的主页地址是：HTTP：／／LOCALHOST：65531／ExamWeb／INDEX．HTM，打开此主页，浏览“天文小知识”页面，查找“水星”的页面内容，并将它以文本文件的格式保存到考生目录下，命名为“shuixing．txt”。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

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关联方通常采用()的形式申请银行贷款，虽然符合相关法律的规定，但企业集团频繁的关联交易存在着经营风险。

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从是否按期还款的角度反映贷款使用效益情况和信用风险程度的风险监测指标是()。

商业银行在进行行业风险因素分析时，常常会采用行业盈亏系数这一衡量行业风险程度的关键指标，这一指标的数值越低则说明行业风险越小。()

下列银行活动中，存在汇率风险的有（）

承担和管理风险是商业银行的基本职能。商业银行通过吸收和承担客户不愿意承担的风险，成为整个经济社会参与者用来转嫁风险的主要对象。()

下列关于信用风险评级标准法下信用风险计量框架的表述，正确的有()。

全面风险管理模式阶段的特点有()。

信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。()

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男，63岁，吸烟。反复咳嗽、咳白色泡沫痰20余年，气促10年，近2天因受凉后出现发热伴咳黄脓痰，气喘不能平卧。查体：双肺语颤减弱，可闻及散在干、湿啰音，心界缩小，心率110次／分，该患者最可能的诊断是

项目进度控制的组织措施不包括( )。

基本指标法是以()的指标作为衡量商业银行整体操作风险的尺度，并以此为基础配置操作风险资本的方法。

下列属于权益资金的筹资方式的是()。

使用以股票市价为基础的估价模型进行企业价值评估时，通常需要确定一个关键因素。下列说法中正确的有()。

某商店经营陶瓷杯，已知成批购进时单价是4元，根据市场调查，销售量与单价满足如下关系：当销售单价定15元时，销量是100只，而单价每降低1元，就可以多售出20只。为获取最大利润，陶瓷杯的单价应设为

盒子中有n个球，其编号分别为1，2，…，n，先从盒子中任取一个球，如果是1号球则放回盒子中去，否则就不放回盒子中；然后，再任取一个球，若第二次取到的是k(1≤k≤n)号球，求第一次取到1号球的概率．

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项目进度控制的组织措施不包括(　　)。