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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
admin
2012-03-31
62
问题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
选项
A、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
B、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C、商业银行未按客户指令进行操作
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
答案
B,C,D
解析
题中所述的主要情形包括:①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料,不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的;②商业银行未按客户指令进行操作,或者未保存相关证明文件的;③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。出现AE两项情形的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
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个人理财
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