理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的调整内容可以有( )。

admin2022-10-03  33

问题 理财师应在服务过程中和客户一起进行沟通并调整相应的理财目标,其中,对主要收入项的调整内容可以有(  )。

选项 A、退休年龄
B、子女教育规划
C、收入增长率
D、不固定收入
E、固定收入

答案A,C,D

解析 收入项里主要包括退休年龄、收入增长率以及一些不固定收入的调整:①退休年龄。一些客户希望能早退休,但其实际的财务负担不允许其早退休,那么退休年龄可以适当调整。②预期收入。对未来的收入预期,收入增长率是其中一个比较重要的调整项,同时,如果客户的收入不稳定,可通过调整收入来进行敏感性分析,以观察在不同收入情况下的家庭财务状况和理财目标达成情况。③不固定收入。如非上市公司的股权变现收入,遗产和馈赠的现金流的额度等。
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