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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2021-08-13
57
问题
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案
A,B,C,E
解析
《商业银行个人理财管理暂行办法》第62条规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,根据《银行业监督管理法》的规定实施处罚:
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的;
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的;
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的;
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的;
(5)未按规定进行客户评估的。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/C0CM777K
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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