商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2021-08-13 54

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析《商业银行个人理财管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，根据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
(5)未按规定进行客户评估的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

复利的计算基数是()。

理财师当面向客户解释理财规划书的内容时，应做到()。

债券的收入来源不包括()。

理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定，个人理财业务是建立在()和客户签订的相关合同基础之上。

债券市场的功能有()。

在理财产品中，()是指将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有()。

中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于()。

保险产品的功能包括()。

关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是()。

下列哪些情况常常与再生障碍危象有关

下列关于中枢性瘫痪的描述，正确的是()

按承揽方式分类，建设工程可分为()。

教育保险具有的功能包括(　　)。Ⅰ．储蓄Ⅱ．分红Ⅲ．保障Ⅳ．投资

同一个字符的全角和半角方式，其显示外形虽然相似，但其内码并不相同。(　　)

在企业采用战略手段进入新领域最省时，节省时间的方式是实施()方法。

下列标准化测验中不属于智力测验的是()

A、Puttingsleepaheadofanyotherthings.B、Preventinghavingcaffeineafterbreakfast.C、Makingthebedroomcomfortable.D、Pre

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

复利的计算基数是()。

理财师当面向客户解释理财规划书的内容时，应做到()。

债券的收入来源不包括()。

理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定，个人理财业务是建立在()和客户签订的相关合同基础之上。

债券市场的功能有()。

在理财产品中，()是指将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有()。

中国证券监督管理委员会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则规定，每个客户准入门槛不得低于()。

保险产品的功能包括()。

关于运用缘故法来发现新客户的描述，错误的是()。

下列哪些情况常常与再生障碍危象有关

下列关于中枢性瘫痪的描述，正确的是()

按承揽方式分类，建设工程可分为()。

教育保险具有的功能包括( )。Ⅰ．储蓄Ⅱ．分红Ⅲ．保障Ⅳ．投资

同一个字符的全角和半角方式，其显示外形虽然相似，但其内码并不相同。( )

在企业采用战略手段进入新领域最省时，节省时间的方式是实施()方法。

下列标准化测验中不属于智力测验的是()

A、Puttingsleepaheadofanyotherthings.B、Preventinghavingcaffeineafterbreakfast.C、Makingthebedroomcomfortable.D、Pre

教育保险具有的功能包括(　　)。Ⅰ．储蓄Ⅱ．分红Ⅲ．保障Ⅳ．投资

同一个字符的全角和半角方式，其显示外形虽然相似，但其内码并不相同。(　　)