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  3. 商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2021-08-13  43
问题 商业银行开展个人理财业务有下列(    )情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案A,B,C,E
解析 《商业银行个人理财管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，根据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    (1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    (2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    (3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    (4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    (5)未按规定进行客户评估的。
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