下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

admin2021-08-13 54

问题下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
B、未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失
C、泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
D、未按规定保存相关证明文件的
E、挪用单独管理的客户资产

答案A,B,C,E

解析在商业银行开展个人理财业务过程中，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的情形除了题中四项外还包括：虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。出现D项情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/DfCM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中，正确的是()。

销售保单利益不确定的保险产品，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的情况包括()。

某项投资的年利率为6％，小李拿出10万元进行投资，1年后，小李将会得到()元。

已知名义年利率为10％每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为()。

个人独资企业财产不足以清偿债务的，投资人不必以其个人的其他财产予以清偿。()

下列客户信息属于定量信息的是()。

()是指在债务期间不支付利息，只在债券到期后按规定的利率一次性向持有者支付利息并还本的债券。

下列选项中，不属于知识产权中财产权的是()。

基金销售机构从事基金销售活动，存在()情形时，中国证监会将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。

教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的加护，下列对教育规划的表述恰当的有()。

男性，39岁，3日来上腹隐痛，4小时前突发上腹部剧烈疼痛，持续性无放射，呼吸时加剧，伴恶心，全腹压痛和肌紧张，以上腹部最为明显，肝浊音界缩小，无移动性浊音，应首先考虑()

分子结构中含有巯基，会产生皮疹和味觉障碍，且易被氧化，能够发生二聚反应而形成二硫键。特别适用于患有充血性心力衰竭、左心室功能紊乱或糖尿病的高血压患者。巯基的存在，可以使药物()。

一组测定值南小到大顺序排列为18．31、18．33、18．36、18．40、18．46,已知n=6时，狄克逊(Dixon)检验临界值Q0．05=0．560，Q0．01=0．698，根据狄克逊检验法检验最大值18．46为()。

在经济学上，为补偿旧资本消耗而进行的投资称为()e

旅游职业道德教育的主要内容包括()。

真理是人对客观事物及其规律的正确反映，因此，真理是主观的。()

下列哪一个事项只能由法律设定？()

有一个数，甲将其除以6，乙将其除以7，甲所得的商与乙所得的余数之和为12，则甲所得的余数为()。

Asasocietywemightwanttorethinkthetimeandmoneyspentoneducation,sothattheseresourcescanbenefitagreaterperce