下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但不需要按照有关法律法规的规定或者合同约定承担责任的情形是( )。

admin2019-05-18 76

问题下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但不需要按照有关法律法规的规定或者合同约定承担责任的情形是( )。

选项 A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料．不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
B、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
C、商业银行未按客户指令进行操作．或者未保存相关证明文件
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品

答案B

解析违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失，银行业监督管理机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/EqxM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但不需要按照有关法律法规的规定或者合同约定承担责任的情形是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列不符合期货交易制度的是()。

在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则。

下列不属于我国货币市场组成部分的是()。

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是()。

因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人和保险人承担连带责任。()

下列行为中，可以作为合理税收规划的有()。

根据《反洗钱法》的规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过()小时。

下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。

信贷资产类理财产品的期限与信贷资产的剩余期限不一致时，应将不少于50%的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的存款、债券等产品。()

1周1个月

某男，5岁。1周前感冒，经治发热不退，体温最高39．8℃，咳喘痰鸣，呼吸气粗，面红目赤，溲赤便干，舌红苔黄腻，脉滑数。辨证为

谭某诉邱某要求其支付买卖合同货款。诉讼过程中，因急缺资金，谭某将合同债权转让给刘某，并通过微信消息告知邱某。下列关于诉讼地位的表述中，说法正确的是：()

下列各项中，不属于抵押合同一般应当包括的条款的是()。

经济分析的基本方法有()。

我国现行的建安工程直接费中的材料费与国外建安工程费用中的材料费相比，前者包含而后者不包含的费用是(　　)。

下列不属于道路集装箱甩挂运输的组织形式有()

在联合国组织的政府网站评比中，中国上海政府网站综合排名列世界第五。上海政府网站将政务公开与公众服务细化，成为政府和公众相互沟通的桥梁。政务公开()。

AbriefhistoryoftheICTindustriesrevealsfourmainfacetsofdevelopment.First,inthetelecomindustry,China’srapiddev

下列情形中，商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，但不需要按照有关法律法规的规定或者合同约定承担责任的情形是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列不符合期货交易制度的是()。

在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则。

下列不属于我国货币市场组成部分的是()。

下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是()。

因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人和保险人承担连带责任。()

下列行为中，可以作为合理税收规划的有()。

根据《反洗钱法》的规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过()小时。

下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。

信贷资产类理财产品的期限与信贷资产的剩余期限不一致时，应将不少于50%的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的存款、债券等产品。()

1周1个月

某男，5岁。1周前感冒，经治发热不退，体温最高39．8℃，咳喘痰鸣，呼吸气粗，面红目赤，溲赤便干，舌红苔黄腻，脉滑数。辨证为

谭某诉邱某要求其支付买卖合同货款。诉讼过程中，因急缺资金，谭某将合同债权转让给刘某，并通过微信消息告知邱某。下列关于诉讼地位的表述中，说法正确的是：()

下列各项中，不属于抵押合同一般应当包括的条款的是()。

经济分析的基本方法有()。

我国现行的建安工程直接费中的材料费与国外建安工程费用中的材料费相比，前者包含而后者不包含的费用是( )。

下列不属于道路集装箱甩挂运输的组织形式有()

在联合国组织的政府网站评比中，中国上海政府网站综合排名列世界第五。上海政府网站将政务公开与公众服务细化，成为政府和公众相互沟通的桥梁。政务公开()。

AbriefhistoryoftheICTindustriesrevealsfourmainfacetsofdevelopment.First,inthetelecomindustry,China’srapiddev

我国现行的建安工程直接费中的材料费与国外建安工程费用中的材料费相比，前者包含而后者不包含的费用是(　　)。