直接负责的董事在商业银行开展个人理财业务时构成犯罪，会被依法追究刑事责任。下列不属于此种情形的是( )。

admin2017-03-08 69

问题直接负责的董事在商业银行开展个人理财业务时构成犯罪，会被依法追究刑事责任。下列不属于此种情形的是( )。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的
C、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

答案D

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。故本题选D。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/FpDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

直接负责的董事在商业银行开展个人理财业务时构成犯罪，会被依法追究刑事责任。下列不属于此种情形的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

属于货币市场金融工具的是()。

商业银行外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不超过()天。

按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括()。

银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以()的行政强制措施。

通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是()。

理财顾问业务的第一步是()。

下列哪些因素带来的股票投资风险属于非系统风险?()

个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望()等步骤。

保险原则是指通过充分分散化来化解特定风险的原理。()

某人投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累()。

岩溶地质复杂的铁路大中桥的初测阶段，勘探深度应()。

10kV交联聚乙烯电力电缆施放前的试验内容包括()。

由于他人的行为造成权利人房屋毁损的，权利人可以采取的物权保护方式有()。

下列不属于招标控制价计价依据的是()。

下列对个人汽车贷款期限调整的做法，符合相关规定的是()。

在等额累进法中，对收入增加的客户，可采取()的方法，使借款人分期还款额增多，从而减少借款人的利息负担。

关于资产负债表的说法，错误的有()。

急性胰腺炎的病理生理变化是由于胰腺发生了()。

就业平等权：指公民不论其民族、种族、性别、宗教信仰、家庭背景等的不同和差异，均享有平等获得就业机会的权利。根据上述定义，下列没有侵犯求职者的就业平等权的是：

C语言中，运算对象必须是整型数的运算符是______。