针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于( )。

admin2015-03-07 19

问题针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于( )。

选项 A、企业是否具有足够的融资能力和投资能力
B、企业未来的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息
C、企业当期利润是否足够偿还贷款本息
D、企业正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款

答案D

解析企业的现金流量分析针对不同期限的贷款侧重点有所不同：对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及时而且足额偿还贷款；对于中长期贷款，应当主要分析未来的经营活动是否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息，但在贷款初期，应当考察借款人是否有足够的融资能力和投资能力来获得所需的现金流量偿还贷款利息。因此，本题D选项正确。

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