商业银行为有效防范柜面业务操作风险，应采取的风险控制措施有( )。

admin2021-02-22 58

问题商业银行为有效防范柜面业务操作风险，应采取的风险控制措施有( )。

选项 A、按照商业银行内部控制指引的有关要求，建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施
B、加强业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线“三道防线”建设
C、加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
D、加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识
E、强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

答案A,B,C,D,E

解析 2015年6月，原银监会印发了《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，明确商业银行应采取的风险控制措施有：
①按照商业银行内部控制指引的有关要求，建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，并定期组织开展内部控制有效性专项评估，防微杜渐，堵塞制度漏洞。
②加强“三道防线”建设。业务管理条线作为第一道防线；风险合规条线作为第二道防线；审计监督条线作为第三道防线。
③加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息。
④加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识。
⑤强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Km6M777K

本试题收录于：银行管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行为有效防范柜面业务操作风险，应采取的风险控制措施有( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于教育保险的说法，错误的是()。

张先生是某运输公司的老板，2015年投保了某保险公司的运输工具保险，保险金额为200万元。根据以上材料回答问题。张先生投保的运输工具保险属于()。

在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容?()

信息收集的来源和方法不包括()。

怎样处理继承积极遗产和消极遗产、清偿死者遗留的债务，现代各国一般有多种做法。下列关于遗产的处理方式，说法不正确的是()。

增值税一般纳税人是指经营规模达到规定标准、会计核算健全的纳税人。下列有关行业一般纳税人增值税销售额的表述中，正确的是()。

理财师在帮助客户进行借贷决策时。首先应对其借贷目的进行评估。应尽量说服客户不要抱着一夜致富的想法，盲目地通过借贷进行风险较大的投资，在借贷金额方面，家庭债务管理力主()。

在理财规划书的综合理财规划环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出明确的建议，其中理财规划书中的投资规划建议不包括()。

国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查．银行业务人员因和该公司有很好的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中()的规定。

阳明潮热的特征是

环形消防车道至少应有两处与其他车道相通，高层民用建筑尽头式消防车道的回车场面积不宜小于()。

当股票价格保持单方向运动时，下列策略的收益情况由优到劣程度比较为()。

贷款银行应根据（），科学、合理地确定贷款期限。

委托加工应税消费品的组成计税价格为()。

简述经济手段及其基本特征。

为了维护电子档案信息的安全，可运用的电子信息安全防护技术手段有()

在智力技能形成的过程中，依据智力活动的实践模式，以展开的、外显的方式付诸实施的阶段是()。

常量.n.表示的是【】型的数据。