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吴芳是一家医院的医生,事业有成,但是家有一对双胞胎女儿,为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福,想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将作出怎么样的理财协助规划? 一、案例成员 四、理财目标 1
吴芳是一家医院的医生,事业有成,但是家有一对双胞胎女儿,为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福,想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将作出怎么样的理财协助规划? 一、案例成员 四、理财目标 1
admin
2009-11-26
70
问题
吴芳是一家医院的医生,事业有成,但是家有一对双胞胎女儿,为了以后她们能更好的上学和自己家庭的幸福,想作一个理财规划。假如你接到了他们的请求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将作出怎么样的理财协助规划?
一、案例成员
四、理财目标
1.家庭保险规划:购买商业保险;
2.积累教育金:重点高中学费6500元/年,大学学费和生活费现值1.7万元/年;
3.子女婚嫁金准备:两子女10年后结婚,两人婚嫁金的现值为20万元;
4.积累养老金:退休生活水平为现在的七成,医疗费用现值为1000元/月。吴女士55岁退休,其先生60岁退休,都生活到80周岁。
五、假设条件
通货膨胀为3%,学费成长率为4%,工资成长率为4%,工资替代率为30%,婚嫁金增长率为3%,投资回报率为5%。
子女教育规划的原则不包括( )。
选项
A、宁多勿少
B、宁紧勿松
C、合理利用教育年金或储蓄保险
D、把子女教育金作为保险规划的重要一环
答案
B
解析
子女教育规划应该遵循宁松勿紧原则,这样才能应付子女未来不同的选择。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ODur777K
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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