首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
于先生一家属于富足小康之家,为了合理安排投资与保险以实现未来规划,于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:于先生年资10年,税前月收入1600
于先生一家属于富足小康之家,为了合理安排投资与保险以实现未来规划,于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:于先生年资10年,税前月收入1600
admin
2009-11-26
85
问题
于先生一家属于富足小康之家,为了合理安排投资与保险以实现未来规划,于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.收入情况:于先生年资10年,税前月收入16000元;王女士年资5年,税前月收入 9000元。年末于先生夫妇都可以多得一个月的工资作为年终奖金。
2.支出情况:于先生一家食品饮料平均月支出1250元,交通通讯费用月支出1250元,每年的衣着服饰支出大概15000元,每年的家用服务支出6000元,儿子教育支出12000元,医疗保健支出5000元,娱乐支出6000元。同时夫妻双方各年缴保费2000元,为20年期定期寿险。为了保证正常支出,在理财规划师的建议下于先生准备了2万元的紧急预备金。
三、资产负债状况
于先生5年前购买了一套总价为80万元的住房,目前该房产现值为100万元。为出行方便,于先生还购买了一辆总价为18万元的家用轿车,目前价值为15万元。于先生投资比较保守,投资意识较差,金融投资基本上是储蓄。于先生家里目前存有5000元紧急备用金,活期存款8万元,定期存款28万元(每年可获利息收入6000元)。于先生家里现在没有负债。
四、保险状况
1.于先生:其所在企业除按所在地区提拨8%基本养老金以外,另在一年前开始提供企业年金计划,个人与企业各提拨1%。目前养老金账户有30000元,企业年金账户有 15000元,住房公积金账户余额50000元,每年还可报销全家医疗费用5000元。投保缴费 20年终身寿险400000元,年保费2000元已缴1年。
2.王女士:依照规定提四金(住房公积金提缴5%,个人养老金提缴8%,医疗保险金提缴2%,失业保险金提缴1%),住房公积金账户余额30000元,个人养老金账户余额 16000元。投保定期寿险400000元,年缴保费2000元。
3.双方父母健在,有养老金保障。
4.儿子现未投保。
五、理财目标
1.子女教育资金筹备:包括从现在到儿子出国留学所需资金。预期费用小学到高中阶段学费与才艺补习费支出每年现值10000元,念国内大学费用每年2万元,出国留学2年的费用每年15万元。
2.退休计划:夫妻将于25年后一起退休,届时夫妻生活费现值每月7000元,其中于先生月支出现值4000元,王女士3000元。
3.养亲计划:预计在三年之后需赡养双方父母,每年50000元预计持续25年。
4.换车计划:拟于10年后换购价值500000元的新车一部。
5.购房计划:退休前为儿子购置房产,面积120平方米,目前市面上价格为15000元/平方米。
6.旅游计划:从现在开始以后每年国外旅游预算为现值20000元,持续30年。
六、假设条件
社会平均工资2000元,税前可抵扣的四金不得超过按社会平均工资计算的3倍。退休前与退休后的支出成长率均估计为4%。
如果于先生为儿子购房准备利用商业贷款融资100万,银行委托律师事务所或公证部门对借款个人进行资格认证后,于先生需要缴纳律师费或公证费为( )元。
选项
A、500
B、1000
C、2000
D、3000
答案
D
解析
办理商业贷款时,银行委托律师事务所或公证部门对借款个人进行资格认证,买房贷款人需按每单申请贷款额的3%0支付律师费或公证费,每单最低额度为100元,故律师费或公证费为1000000×3‰=3000(元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Ttur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
下列工作中,属于缉私警察对走私犯罪案件的责任范围的有()。
《中华人民共和国海关稽查条例》规定,被稽查人有下列()行为之一的,由海关责令限期改正,逾期不改正的,处1万元以上3万元以下的罚款。
根据以下资料填制进口货物报关单:福州雨人电子进出口公司经福建省机电办批准(批文号为闽批00224号)与美国一家公司签约购买一台800千瓦的日本产直流发动机(合同为99-Y12-1002),成交价为CIFUSD5000(P5%,10.25%),唛
深圳对外加工装配服务公司(4403912234)从台湾进口加工贸易项下(手册号:B53167908790)瓦楞纸一批,委托深圳华夏纸业制品厂(4403957893)加工后复出口。 请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“件数”栏:
深圳对外加工装配服务公司(4403912234)从台湾进口加工贸易项下(手册号:B53167908790)瓦楞纸一批,委托深圳华夏纸业制品厂(4403957893)加工后复出口。 请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“装货港”栏:
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“数量及单位
广州电梯有限公司(440193××××)持C51066000019号加工贸易手册向海关申报进口电梯用曳引机一批,该批货物列手册第22项,法定计量单位同成交计量单位。保险费率为0.3%。请根据以上资料,选择以下栏目正确选项:“项号”栏应
报关企业可以根据公司业务的需要在同一口岸使用多枚报关专用章,报关专用章可以在全国各口岸使用。()
因拟从事活动的部分内容超过准予海关行政许可决定的活动范围,需要改变海关行政许可的有关内容的,被许可人可以在该行政许可的有效期内,以书面形式向上一级海关提出变更申请。
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
随机试题
下列辅助检查中,对于早期妊娠的诊断意义不大的是
常用的锅炉钢板有哪些?
其最可能的诊断为为进一步确诊需行
甲房地产开发商与乙建筑施工企业于2009年7月19日签订了一份施工合同,双方在合同中未约定纠纷的处理方式。2010年10月19日由于工程质量问题发生了纠纷,双方决定将此纠纷提交该市仲裁委员会仲裁。则以下表述中正确的是()。
以下是三个《背影》的教学案例,请作简要评析。例一一、课内交流段落提纲回家奔丧——丧事毕,赴南京,父子同行,事虽忙,不放心,亲自送行南京送别——看行李,拣座位,再三叮咛,穿铁道,见背影,几度落泪北京思父——持父信,见背影,泪光晶
λ=2
局域网的核心协议是______。
【26】【36】
NotonlyIbutalsoJaneandMary______tiredofhavingoneexaminationaftermother.
A、Theyworkhardatnoon.B、Theyfeeltoohottosleep.C、Theirworkisdifficult.D、Theytakenapsatnoon.D短文提到,“在世界许多地方,人们有午
最新回复
(
0
)