理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

admin2022-04-05 49

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

选项 A、客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B、未来家庭成员的职业发展状况
C、家庭成员的结构变化
D、未来退休生活的收入来源
E、家庭成员的婚姻状况

答案A,B,C,D

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：
①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；
②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

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中级银行业专业人员职业资格

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理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

关于国际税收抵免制度的说法，正确的是()。

根据行使征税权力的原则和税收管辖范围、内容不同，目前世界上的税收管辖权可以分为()。

按照车辆购置税的规定，下列说法正确的有()。

某单位进口一批钻石，货价1555万元，运抵我国海关前发生的运输费用、保险费用无法确定，经海关查实其他运输公司相同业务的运输费用占货价的比例为3％，关税税率为30％，该单位应向海关缴纳关税税额为()万元。

下列具有最高法律效力的是()。

按对外购固定资产价款处理方式的不同进行划分，增值税的类型有()。

关于税收法律关系的性质，有“权力关系说”和“债务关系说”两种不同的学说，下列说法属于对“债务关系说”进行解释的有(　　)。

下列有关营改增项目一般纳税人适用税率的表述中，正确的有()。

下列选项中，属于纳税人申请退还增量留抵税额所需满足的条件有()。

下列关于环境保护税征收管理的规定中，不正确的有()。

关于前列腺MRI扫描的叙述，正确的是

甲工厂委托乙公司购买一批货物，乙公司不收取报酬。根据我国《合同法》的有关规定，下列表述哪些是正确的?

从累计现金流量曲线图上可以了解到()。

材料的极限应力为σlim，材料的屈服极限为σS，材料的强度极限为σB，对于塑性材料的极限应力应取()。

砌体的受力特点是()。

下列按主导产业演进顺序排列正确的是：①石化产业②旅游服务业③服装业④信息产业⑤农产品加工业

党的十八大对建设社会主义文化强国作出进一步部署，强调的重点任务有()

Childrenhavealotofspecialtalentstooffer.Theirpursuitofnoveltyandwonderisbothacauseandaneffect—agiftofthe

A、Foodisnolongerabasicneedforus,whileitwasforprimitivepeople.B、Weeatawidevarietyoffood.C、Wenolongereat

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

关于国际税收抵免制度的说法，正确的是()。

根据行使征税权力的原则和税收管辖范围、内容不同，目前世界上的税收管辖权可以分为()。

按照车辆购置税的规定，下列说法正确的有()。

某单位进口一批钻石，货价1555万元，运抵我国海关前发生的运输费用、保险费用无法确定，经海关查实其他运输公司相同业务的运输费用占货价的比例为3％，关税税率为30％，该单位应向海关缴纳关税税额为()万元。

下列具有最高法律效力的是()。

按对外购固定资产价款处理方式的不同进行划分，增值税的类型有()。

关于税收法律关系的性质，有“权力关系说”和“债务关系说”两种不同的学说，下列说法属于对“债务关系说”进行解释的有( )。

下列有关营改增项目一般纳税人适用税率的表述中，正确的有()。

下列选项中，属于纳税人申请退还增量留抵税额所需满足的条件有()。

下列关于环境保护税征收管理的规定中，不正确的有()。

关于前列腺MRI扫描的叙述，正确的是

甲工厂委托乙公司购买一批货物，乙公司不收取报酬。根据我国《合同法》的有关规定，下列表述哪些是正确的?

从累计现金流量曲线图上可以了解到()。

材料的极限应力为σlim，材料的屈服极限为σS，材料的强度极限为σB，对于塑性材料的极限应力应取()。

砌体的受力特点是()。

下列按主导产业演进顺序排列正确的是：①石化产业②旅游服务业③服装业④信息产业⑤农产品加工业

党的十八大对建设社会主义文化强国作出进一步部署，强调的重点任务有()

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A、Foodisnolongerabasicneedforus,whileitwasforprimitivepeople.B、Weeatawidevarietyoffood.C、Wenolongereat

关于税收法律关系的性质，有“权力关系说”和“债务关系说”两种不同的学说，下列说法属于对“债务关系说”进行解释的有(　　)。