理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

admin2022-04-05 95

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

选项 A、客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B、未来家庭成员的职业发展状况
C、家庭成员的结构变化
D、未来退休生活的收入来源
E、家庭成员的婚姻状况

答案A,B,C,D

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：
①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；
②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/V7bM777K

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列属于依法治税的基本内容的有(　　)。

下列关于税收法律关系的表述中，正确的有()。

下列各项中，在确定应税固体废物环境保护税计税依据时需要用到的有()。

关于税收规范性文件，下列说法正确的是()。

假设某企业2019年3月产生尾矿1000吨，其中综合利用的尾矿300吨(符合国家相关规定)，在符合国家和地方环境保护标准的设施贮存300吨，尾矿环境保护税适用税额为每吨15元，该企业当月尾矿应缴纳的环境保护税()元。

不能引起食物中毒的细菌是

男性，45岁，血尿半月，每次均为初始血尿，你认为出血部位在

A．慢性粒细胞白血病B．骨髓增生异常综合征C．急性白血病D．类白血病反应E．慢性淋巴细胞白血病骨髓非淋巴细胞呈现明显的病态造血，PAS染色红系呈阳性反应

一幢30层的高层建筑，其消防水泵的扬程应在（）m以上。

下列属于市净率局限性的是()。

选择具体的考评方法时，要注意到几个重要的因素，即()。

国家统计局1月20日发布了2014年国民经济的主要统计数据。据初步核算，全年国内生产总值突破60万亿，达到636463亿元，按可比价格计算，比上年增长7．4％。()

你对某企业进行税务检查时，有企业人员私下送你一万块钱，请你报税时少报一些，你该怎么办?

设随机变量X和Y的联合概率分布为则X和Y的相关系数ρ=_______．

廉洁高效

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

下列属于依法治税的基本内容的有( )。

下列关于税收法律关系的表述中，正确的有()。

下列各项中，在确定应税固体废物环境保护税计税依据时需要用到的有()。

关于税收规范性文件，下列说法正确的是()。

假设某企业2019年3月产生尾矿1000吨，其中综合利用的尾矿300吨(符合国家相关规定)，在符合国家和地方环境保护标准的设施贮存300吨，尾矿环境保护税适用税额为每吨15元，该企业当月尾矿应缴纳的环境保护税()元。

不能引起食物中毒的细菌是

男性，45岁，血尿半月，每次均为初始血尿，你认为出血部位在

A．慢性粒细胞白血病B．骨髓增生异常综合征C．急性白血病D．类白血病反应E．慢性淋巴细胞白血病骨髓非淋巴细胞呈现明显的病态造血，PAS染色红系呈阳性反应

一幢30层的高层建筑，其消防水泵的扬程应在（）m以上。

下列属于市净率局限性的是()。

选择具体的考评方法时，要注意到几个重要的因素，即()。

国家统计局1月20日发布了2014年国民经济的主要统计数据。据初步核算，全年国内生产总值突破60万亿，达到636463亿元，按可比价格计算，比上年增长7．4％。()

你对某企业进行税务检查时，有企业人员私下送你一万块钱，请你报税时少报一些，你该怎么办?

设随机变量X和Y的联合概率分布为则X和Y的相关系数ρ=_______．

廉洁高效

下列属于依法治税的基本内容的有(　　)。