理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

admin2022-04-05 78

问题理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

选项 A、客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况
B、未来家庭成员的职业发展状况
C、家庭成员的结构变化
D、未来退休生活的收入来源
E、家庭成员的婚姻状况

答案A,B,C,D

解析在制定退休规划前首先应对家庭及个人现有资产状况充分了解，包括两个方面：
①要对客户目前的家庭资产、现金流、人力资本(未来收入)等财务情况以及未来家庭成员的职业发展状况、家庭成员的结构变化等进行评估；
②了解现有资产状况有助于了解未来退休生活的收入来源。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/V7bM777K

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

关于国际税收抵免制度的说法，正确的是()。

按照现行资源税的规定，下列说法正确的有()。

纳税人提供应税劳务、转让无形资产或销售不动产价格明显偏低而又无正当理由的，主管税务机关有权按下列顺序核定其营业额(　　)。

关于税收法律关系的概念和特点，下列表述不正确的是()。

在税法的适用原则中包括程序优于实体原则，有关此原则的适用条件，下列说法不正确的是(　　)。

以下选项中，不属于国际税收协定的基本内容的是()。

根据关税有关规定，下列符合进口货物成交价格条件的有()。

根据一般纳税人转让取得不动产的增值税管理办法规定，下列说法中正确的是()。

下列关于环境保护税征收管理的规定中，不正确的有()。

Whatdoesthewomansayshewilldonext?

肠梗阻有以下特点，除外

非均匀渐变流是()。

根据《柴油车排放污染防治技术政策》，到2008年，我国柴油汽车污染物排放力争达到()。

2019年末，我国80后、90后、00后人数分别为2.21亿人，2.08亿人，1.63亿人。2011至2019年，我国人口出生率同比增加的年份数有：

数据库设计中反映用户对数据要求的模式是

LectureListentopartofalectureinabiologyclass.Thenputthemajorpointsinthesameorderasthelecture.MajorPoints

A、WearingjacketsisnotacustomofThailand.B、WearingshirtsleeveshasbecomeafashioninThailand.C、Peopleusuallywearj

理财师在做退休规划时需要了解客户的现有资产状况，其内容主要包括哪些?( )

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

关于国际税收抵免制度的说法，正确的是()。

按照现行资源税的规定，下列说法正确的有()。

纳税人提供应税劳务、转让无形资产或销售不动产价格明显偏低而又无正当理由的，主管税务机关有权按下列顺序核定其营业额( )。

关于税收法律关系的概念和特点，下列表述不正确的是()。

在税法的适用原则中包括程序优于实体原则，有关此原则的适用条件，下列说法不正确的是( )。

以下选项中，不属于国际税收协定的基本内容的是()。

根据关税有关规定，下列符合进口货物成交价格条件的有()。

根据一般纳税人转让取得不动产的增值税管理办法规定，下列说法中正确的是()。

下列关于环境保护税征收管理的规定中，不正确的有()。

Whatdoesthewomansayshewilldonext?

肠梗阻有以下特点，除外

非均匀渐变流是()。

根据《柴油车排放污染防治技术政策》，到2008年，我国柴油汽车污染物排放力争达到()。

2019年末，我国80后、90后、00后人数分别为2.21亿人，2.08亿人，1.63亿人。2011至2019年，我国人口出生率同比增加的年份数有：

数据库设计中反映用户对数据要求的模式是

LectureListentopartofalectureinabiologyclass.Thenputthemajorpointsinthesameorderasthelecture.MajorPoints

A、WearingjacketsisnotacustomofThailand.B、WearingshirtsleeveshasbecomeafashioninThailand.C、Peopleusuallywearj

纳税人提供应税劳务、转让无形资产或销售不动产价格明显偏低而又无正当理由的，主管税务机关有权按下列顺序核定其营业额(　　)。

在税法的适用原则中包括程序优于实体原则，有关此原则的适用条件，下列说法不正确的是(　　)。