首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表述错误的是( )。
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表述错误的是( )。
admin
2018-04-17
657
问题
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表述错误的是( )。
选项
A、商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限,合规办理转账业务
B、商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户
C、商业银行应当遵循账户实名制以及“了解你的客户”原财
D、商业银行应当落实监管机构关于“严禁代理个人客户开立结算账户”的要求。积极防范代理风险
答案
D
解析
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第1条第1款规定,商业银行(含农村中小金融机构)应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则,认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性,并按规定登记客户和代理人信息。故选项C正确。根据第1条第2款规定,对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。故选项D错误。根据第1条第3款规定,商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。故选项B正确。根据第1条第5款规定,商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限,合规办理转账业务。故选项A正确。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/VZBM777K
本试题收录于:
银行管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
银行管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
同业市场负债通常是对市场流动性高度敏感的稳定融资来源,同业市场负债比例是指商业银行从同业机构交易对手获得的资金占总负债的比例。()
在实践操作中,必须清醒地认识到,贷出流动性是商业银行降低流动性风险的“最具风险”的方法。()
流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少()日的流动性需求。
由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,可能造成重大经济损失,从而对流动性状况产生严重影响,如法国兴业银行交易员违规交易衍生产品造成巨额损失,不得不接受政府救助。这属于()对流动性的影响。
2014年4月3日,经中国银监会核准,中国工商银行(下称“工行”)正式获准实施资本管理高级方法。作为全球系统重要性银行,工行积极实施资本管理高级方法,学习借鉴国际先进经验,用更高的标准要求自己,不断提高风险管理能力,把工行打造成能够抵御住各种风险冲击的“百
关于专有信息和保密信息的内容,下列表述错误的是()。
监管部门是市场约束的核心,其作用不包括()。
健全的风险管理体系具有自觉管理、微观管理、系统管理、动态管理等功能,能够降低商业银行的破产可能性和财务成本,保护商业银行所有者利益,实现股东价值最大化。()
李先生正在考虑投资三种共同基金。第一种是股票基金;第二种是长期政府债券与公司债券基金;第三种是收益率为8%的短期国库券货币市场基金。这些风险基金的概率分布如表5—6所示。基金的收益率之间的相关系数为0.10。根据以上材料回答问题。最优资产组合的期望
随机试题
下面关于菜单的叙述中正确的是()。
患者,女,20岁。晨起在操场跑步中突然摔倒,意识不清,呼吸慢呈叹息样,桡动脉脉搏触不到,5分钟内送入校医院抢救。检查:意识完全丧失,颜面青紫,大小便失禁,呼吸停止,心音消失,股动脉脉搏消失,血压测不出。对患者的即刻处理,正确的是
甲欠乙100万元,甲以自己价值50万元的房屋抵押担保。丙以价值50万元的汽车抵押担保。丁为甲提供保证,未约定保证方式,但约定丁承担保证责任直至债务人甲还清本息时为止。请回答以下问题:假设甲并未将债务转让给戊,现甲未对债权人乙履行100万元的到期债务,由
一平面简谐波的波动方程为y=2×10-2cos2π(10t-)(SI),对x=-2.5m处的质元,在t=0.25s时,它的()。
某村换届选举中,四名候选人(张老汉、田老汉、小李、小王)的得票情况为:张老汉的票数比田老汉多,田老汉的票数比小李多,小王得票没有张老汉多。得票最多的是()。
在教学活动中,贯彻启发性原则,教师应遵循的基本要求是()。
教师在教育工作中要做到循序渐进,这是因为()
____に新製品を使ってもらって次の製品の参考にします。
シャツのうりばは、このうえの3がいです。あの________でいってください。
AthevolunteersdoBbecauseshedoesnothaveaweightproblemCbecausethelifetherecanbeveryboringDmakepeopleovere
最新回复
(
0
)