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财经
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表述错误的是( )。
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表述错误的是( )。
admin
2018-04-17
661
问题
关于加强个人存款开户和网银业务管理,下列表述错误的是( )。
选项
A、商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限,合规办理转账业务
B、商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户
C、商业银行应当遵循账户实名制以及“了解你的客户”原财
D、商业银行应当落实监管机构关于“严禁代理个人客户开立结算账户”的要求。积极防范代理风险
答案
D
解析
根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第1条第1款规定,商业银行(含农村中小金融机构)应当严格执行个人存款开户管理有关规定,严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则,认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性,并按规定登记客户和代理人信息。故选项C正确。根据第1条第2款规定,对代理个人客户开立结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。故选项D错误。根据第1条第3款规定,商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。故选项B正确。根据第1条第5款规定,商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限,合规办理转账业务。故选项A正确。
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银行管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
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银行管理
初级银行业专业人员职业资格
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