理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则?( )

admin2017-11-07 41

问题理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则?( )

选项 A、风险分散原则
B、风险转嫁原则
C、量人为出原则
D、量力而行原则
E、成本最小原则

答案B,D

解析理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个基本原则：
①风险转嫁的原则，根据客户的保险需求，选择合适的保险产品，将风险转嫁出去；
②量力而行的原则，一般而言，家庭投保的险种越多，保障范围越大，保险金额越高，保险期限越长，保费需求越高。

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中级银行业专业人员职业资格

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