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根据下面资料,回答下列题目: 周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标是:准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元,投资报酬率为10%。 假若其可投资的资产总额为10万元,则退休前每月要储蓄( )元才能顺利
根据下面资料,回答下列题目: 周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标是:准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元,投资报酬率为10%。 假若其可投资的资产总额为10万元,则退休前每月要储蓄( )元才能顺利
admin
2009-10-26
48
问题
根据下面资料,回答下列题目:
周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标是:准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元,投资报酬率为10%。
假若其可投资的资产总额为10万元,则退休前每月要储蓄( )元才能顺利实现理财目标。
选项
A、1421
B、1750
C、1825
D、2080
答案
A
解析
①创业启动资金的目标现值:30FV,10/12I/Y,120N,CPTPV=-11.08;②退休金的目标现值:100FV,10/12I/Y,240N,CPTPV=-13.65;③现有财务资源供给的现值=10万元;④目标需求和资源供给之间的缺口为需要补充投资的资产净现值:11.08+13.64-10=14.73(万元);⑤由于目标需求和资源供给之间的缺口需要用定期定额的投资方式来弥补,所以每期的投资额:14.73PV,10/12I/Y,240N,CPT PUT=-0.1421,即每期应该准备储蓄为1421元。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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