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操作风险评估的评估阶段的步骤包括( )。
操作风险评估的评估阶段的步骤包括( )。
admin
2021-09-10
16
问题
操作风险评估的评估阶段的步骤包括( )。
选项
A、提出优化方案
B、识别主要风险点
C、召开会议
D、开展评估
E、制定改进方案
答案
B,C,D,E
解析
评估阶段包括:①识别主要风险点,识别对业务和管理目标的实现有重要影响的主要风险。识别风险点时应重点关注业务操作规程和管理流程存在的缺陷;信息科技系统存在的缺陷;因主、客观原因难以执行、实际控制失效的制度规定;实际操作过程中易发生误操作或差错频繁发生的环节等。②召开会议,操作风险与控制评估可采取讨论组会议(Workshop)、当面访谈、电话访谈或问卷调查等方式。采取讨论组会议时,评估部门应选派有业务经验、有主持讨论会能力、有一定资历的人员作为指导入主持会议。③开展评估,一是固有风险评估,对银行所面临的每个操作风险点都必须进行固有风险分析。通常用发生频率和损失严重度矩阵来分析固有风险。二是控制有效性评估。固有风险评级后,需要识别有助于减少其发生频率和严重度的控制活动。评估控制活动有效性要从控制的设计和控制的实施两方面进行,确定控制有效性评级。三是剩余风险评估。综合考虑固有风险评级和控制有效性评级。根据“固有风险暴露-控制有效性=剩余风险暴露”的原则确定剩余风险评级。④制定改进方案,应根据风险和收益匹配原则,对不同水平的剩余风险相应采取规避风险、转移风险、降低风险和承担风险等措施。
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风险管理题库中级银行业专业人员职业资格分类
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风险管理
中级银行业专业人员职业资格
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