唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员，二人均为45岁，家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总

admin2016-06-14 19

问题唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员，二人均为45岁，家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子，生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元，定期存款300000元，货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金，总额200000元，目前市值为180000元。家里有一套100平方米的房子自住，目前价值800000元，还有一部价值150000元的汽车，目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单，每月日常生活费2000元，休闲应酬活动等3000元，另有置装美容健身费用每年8000元，除此之外，二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师他们都想在55岁时退休安享晚年，并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。
根据案例，回答以下问题。[2009年5月真题]
假设将定期银行存款300000元作为启动资金，理财规划师为其设计了年收益率为10％的投资组合，则为了达到退休养老的预期目标，唐先生夫妇每年还需投入( )元。

选项 A、114530
B、13922
C、189654
D、215631

答案B

解析每年还需投入金额＝[1000000－300000×(F／P，10％，10)]×(F／A，10％，10)＝13922(元)。

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下列各项属于债券票面基本要素的是(　　)。

一只个股的贝塔系数为1.5，这表示(　　)。

一张票面利率为8%、15年期债券的到期收益率为10%，久期为8.05年。如果市场收益率变动25个基点，债券的价格将会变动(　　)。

2008年2月，我国消费物价水平同比增长8.70%，通货膨胀有抬头趋势，各界对我国央行升息预期明显增强，如果升息预期实现，股价将会(　　)。

从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要一环。需要重点保护的投资者是(　　)。

根据下面材料，回答下列题目：赵刚持有的证券组合由证券Ⅰ和证券Ⅱ组成，具体信息如表7-3所示。假定因素的标准差是20%。Ⅰ、Ⅱ证券组合的因素风险为(　　)。

某投资者年初以1股10元的价格买入A公司的股票，到年底股票价格为15元，并于年底分得现金股息1.5元，其股利收益率为(　　)。

传统的金融市场可以分为货币市场和资本市场，在两种市场上都活跃着大量的金融工具供资金的供求双方投资和交易。下列属于资本市场的金融工具特点的有(　　)。Ⅰ．流动性强Ⅱ．长期Ⅲ．可交易Ⅳ．风险大Ⅴ．风险小

债券投资组合的现金流量匹配策略，是为了达到现金流量与债务的配比，而必须投入(　　)必要资金量的资金。

理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常包括的基本步骤有(　　)。Ⅰ．确定证券投资政策Ⅱ．进行证券投资分析Ⅲ．组建证券投资组合Ⅳ．投资组合的修正Ⅴ．投资组合业绩评估

吉伯的特质论认为，卓越的领导者可以不具备()特质。

日出：日落

我国最早成立的自治区是()。

根据表2，下列职工年平均工资和增长速度最高的行业是()。

在概化理论中，与经典测量理论中信度的概念最接近的是

TheMid-summerDay.ahundred-year-oldtraditioninScandinavia,fallsonJune22ndor23rd,whenthesunwillreachitshighest

Somanypeopleusethecellphonesofrequentlyeveryday.But【S1】______littleiscertainaboutthehealtheffectsofitsuse.M

理财规划师实操知识

国家理财规划师（ChFP）

下列各项属于债券票面基本要素的是( )。

一只个股的贝塔系数为1.5，这表示( )。

一张票面利率为8%、15年期债券的到期收益率为10%，久期为8.05年。如果市场收益率变动25个基点，债券的价格将会变动( )。

2008年2月，我国消费物价水平同比增长8.70%，通货膨胀有抬头趋势，各界对我国央行升息预期明显增强，如果升息预期实现，股价将会( )。

从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要一环。需要重点保护的投资者是( )。

根据下面材料，回答下列题目：赵刚持有的证券组合由证券Ⅰ和证券Ⅱ组成，具体信息如表7-3所示。假定因素的标准差是20%。Ⅰ、Ⅱ证券组合的因素风险为( )。

某投资者年初以1股10元的价格买入A公司的股票，到年底股票价格为15元，并于年底分得现金股息1.5元，其股利收益率为( )。

传统的金融市场可以分为货币市场和资本市场，在两种市场上都活跃着大量的金融工具供资金的供求双方投资和交易。下列属于资本市场的金融工具特点的有( )。Ⅰ．流动性强Ⅱ．长期Ⅲ．可交易Ⅳ．风险大Ⅴ．风险小

债券投资组合的现金流量匹配策略，是为了达到现金流量与债务的配比，而必须投入( )必要资金量的资金。

理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常包括的基本步骤有( )。Ⅰ．确定证券投资政策Ⅱ．进行证券投资分析Ⅲ．组建证券投资组合Ⅳ．投资组合的修正Ⅴ．投资组合业绩评估

吉伯的特质论认为，卓越的领导者可以不具备()特质。

日出：日落

我国最早成立的自治区是()。

根据表2，下列职工年平均工资和增长速度最高的行业是()。

在概化理论中，与经典测量理论中信度的概念最接近的是

TheMid-summerDay.ahundred-year-oldtraditioninScandinavia,fallsonJune22ndor23rd,whenthesunwillreachitshighest

Somanypeopleusethecellphonesofrequentlyeveryday.But【S1】______littleiscertainaboutthehealtheffectsofitsuse.M

下列各项属于债券票面基本要素的是(　　)。

一只个股的贝塔系数为1.5，这表示(　　)。

一张票面利率为8%、15年期债券的到期收益率为10%，久期为8.05年。如果市场收益率变动25个基点，债券的价格将会变动(　　)。

2008年2月，我国消费物价水平同比增长8.70%，通货膨胀有抬头趋势，各界对我国央行升息预期明显增强，如果升息预期实现，股价将会(　　)。

从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要一环。需要重点保护的投资者是(　　)。

根据下面材料，回答下列题目：赵刚持有的证券组合由证券Ⅰ和证券Ⅱ组成，具体信息如表7-3所示。假定因素的标准差是20%。Ⅰ、Ⅱ证券组合的因素风险为(　　)。

某投资者年初以1股10元的价格买入A公司的股票，到年底股票价格为15元，并于年底分得现金股息1.5元，其股利收益率为(　　)。

传统的金融市场可以分为货币市场和资本市场，在两种市场上都活跃着大量的金融工具供资金的供求双方投资和交易。下列属于资本市场的金融工具特点的有(　　)。Ⅰ．流动性强Ⅱ．长期Ⅲ．可交易Ⅳ．风险大Ⅴ．风险小

债券投资组合的现金流量匹配策略，是为了达到现金流量与债务的配比，而必须投入(　　)必要资金量的资金。

理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通常包括的基本步骤有(　　)。Ⅰ．确定证券投资政策Ⅱ．进行证券投资分析Ⅲ．组建证券投资组合Ⅳ．投资组合的修正Ⅴ．投资组合业绩评估