银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

admin2013-06-03 52

问题银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

选项 A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况
B、向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议
C、帮助亲戚以优于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易
D、明确区分所在机构的利益与个人利益

答案C

解析从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益，不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于银行资产负债利率风险的说法，不正确的是()。

A银行用2年期美元存款作为2年期欧元贷款的融资来源，存款按照伦敦同业拆借市场利率每年定价一次，而贷款按照美国国库券利率每年定价一次；该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。A银行所面临的市场风险不包括()。

个人住房贷款“假按揭”是指公司或者企事业单位以本单位职工或其他关系人冒充客户作为购房人，通过虚假销售的方式套取银行贷款的行为。()

下列不属于资产负债风险管理模式阶段特点的有()。

风险中性定价模型的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者，不管是高风险、低风险还是无风险资产，只要期望收益率相等，市场参与者对其接受态度就是一致的。()

风险监管把监管重心转移到对商业银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层的各自职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求。()

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是()。

国家风险的一种表现形式是()，即当借款人的债务不是以本币计值时，不管借款人的财务状况如何，有时借款人都可能无法得到外币。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。(　　)

简单回答顾客满意度测量的用途。

Actingissuchanover-crowdedprofessionthattheonlyadvicethatshouldbegiventoayoungpersonthinkingofgoingonthes

患儿，女，3岁，左侧发育性髋关节脱位Ⅲ度，髋臼指数左侧48。、右侧25。。最佳手术方案是

脾虚湿盛多见

献血者资料的保密措施不包括

患者，男，15岁。因双侧颞下颌关节强直已行颞下颌关节假关节成形术，开始张口训练的时间应该是术后

属于医师执业权利的是属于医师执业义务的是

在我国的期货交易所中，不区分结算会员和非结算会员的交易所有(　　)。

下列关于非居民企业所得税核定征收办法表述错误的有()。

交通安全管理工作主要是对城市道路交通实行管理，预防和查处交通事故，保证交通安全与畅通。（）

银行个人理财业务人员的下列做法违反《中国银行业从业人员职业操守》中“利益冲突”有关规定的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列关于银行资产负债利率风险的说法，不正确的是()。

A银行用2年期美元存款作为2年期欧元贷款的融资来源，存款按照伦敦同业拆借市场利率每年定价一次，而贷款按照美国国库券利率每年定价一次；该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。A银行所面临的市场风险不包括()。

个人住房贷款“假按揭”是指公司或者企事业单位以本单位职工或其他关系人冒充客户作为购房人，通过虚假销售的方式套取银行贷款的行为。()

下列不属于资产负债风险管理模式阶段特点的有()。

风险中性定价模型的核心思想是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者，不管是高风险、低风险还是无风险资产，只要期望收益率相等，市场参与者对其接受态度就是一致的。()

风险监管把监管重心转移到对商业银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层的各自职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求。()

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是()。

国家风险的一种表现形式是()，即当借款人的债务不是以本币计值时，不管借款人的财务状况如何，有时借款人都可能无法得到外币。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。( )

简单回答顾客满意度测量的用途。

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患儿，女，3岁，左侧发育性髋关节脱位Ⅲ度，髋臼指数左侧48。、右侧25。。最佳手术方案是

脾虚湿盛多见

献血者资料的保密措施不包括

患者，男，15岁。因双侧颞下颌关节强直已行颞下颌关节假关节成形术，开始张口训练的时间应该是术后

属于医师执业权利的是属于医师执业义务的是

在我国的期货交易所中，不区分结算会员和非结算会员的交易所有( )。

下列关于非居民企业所得税核定征收办法表述错误的有()。

交通安全管理工作主要是对城市道路交通实行管理，预防和查处交通事故，保证交通安全与畅通。（）

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。(　　)

在我国的期货交易所中，不区分结算会员和非结算会员的交易所有(　　)。