下列行为中，违反了《银行从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

admin2015-03-17 44

问题下列行为中，违反了《银行从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

选项 A、银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构
B、银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C、银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)
D、银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划

答案B

解析《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则要求：从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定，更不得利用个人理财服务规避监管要求。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ejDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列行为中，违反了《银行从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资产品分析及一般性业务咨询活动。(　　)

个人理财业务人员向客户的提问方式主要有(　　)。

假设一个项目：有70%的可能在一年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半。则下列说法正确的是(　　)。

属于货币市场金融工具的是(　　)。

对金融机构投资理财具有实质性影响的宏观经济政策有(　　)。

从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是(　　)。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(　　)。

(　　)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

数据压缩算法可分无损压缩算法和_______压缩算法两种。

设z=xy，则dz=________．

泌尿、男生殖系统感染的致病菌大多为革兰阳性杆菌。

法律与利益有密切关系，下列哪些选项正确说明了这两者之间的关系?

外伸梁受载荷如图5－45所示，其挠曲线的大致形状有下列A、B、C、D四种，正确答案为()。

资产类账户的借方登记()。

下列选项中，不属于调解无效准予离婚的情形的是()。

关于行为事件访谈法，下列说法正确的有()。

下列关于我国科技发展的历程符合时间顺序的是()。

A、It’saregionalhealthcrisis.B、Itisn’twidespread.C、It’seasytosolve.D、It’scostly.D

下列行为中，违反了《银行从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资产品分析及一般性业务咨询活动。( )

现有以下两项投资选择：(1)风险资产组合30%的概率获得15%的收益，20%的概率获得10%的收益，20%的概率获得7%的收益，20%的概率获得2%的收益，10%的概率获得-5%的收益；(2)国库券6%的收益。市场的风险溢价是3%。下列说法正确的是( )

个人理财业务人员向客户的提问方式主要有( )。

假设一个项目：有70%的可能在一年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半。则下列说法正确的是( )。

属于货币市场金融工具的是( )。

对金融机构投资理财具有实质性影响的宏观经济政策有( )。

从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是( )。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

( )开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

数据压缩算法可分无损压缩算法和_______压缩算法两种。

设z=xy，则dz=________．

泌尿、男生殖系统感染的致病菌大多为革兰阳性杆菌。

法律与利益有密切关系，下列哪些选项正确说明了这两者之间的关系?

外伸梁受载荷如图5－45所示，其挠曲线的大致形状有下列A、B、C、D四种，正确答案为()。

资产类账户的借方登记()。

下列选项中，不属于调解无效准予离婚的情形的是()。

关于行为事件访谈法，下列说法正确的有()。

下列关于我国科技发展的历程符合时间顺序的是()。

A、It’saregionalhealthcrisis.B、Itisn’twidespread.C、It’seasytosolve.D、It’scostly.D

理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资产品分析及一般性业务咨询活动。(　　)

个人理财业务人员向客户的提问方式主要有(　　)。

假设一个项目：有70%的可能在一年内让他的投资加倍，30%可能让他的投资减半。则下列说法正确的是(　　)。

属于货币市场金融工具的是(　　)。

对金融机构投资理财具有实质性影响的宏观经济政策有(　　)。

从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是(　　)。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(　　)。

(　　)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。