首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年,他们的家庭属于中等收入家庭,上有老,下有小,资金压力较大,为了积极应对资金缺口,他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈蕾在国
陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年,他们的家庭属于中等收入家庭,上有老,下有小,资金压力较大,为了积极应对资金缺口,他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 陈蕾在国
admin
2009-11-26
77
问题
陈蕾和其丈夫陈史强都已进入不惑之年,他们的家庭属于中等收入家庭,上有老,下有小,资金压力较大,为了积极应对资金缺口,他们聘请了理财规划师帮助他们理财规划。理财规划师通过与陈蕾夫妇沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
陈蕾在国企做出纳,每月税前工资5000元,年终奖金5000元,丈夫陈史强是一名医生,每月工资6000元,年终奖金10000元。假设个人所得税的免征额为2000元。陈蕾一家月基本生活开销为3500元,走亲访友和孝敬父母每年会花去4000元,女儿陈晓霞高中教育费用每年6000元。除此之外,没有别的支出。
三、资产负债情况
目前陈蕾一家的投资比较保守,活期存款有15000元;定期性存款有14万元;积极投资方面有95000元的债券。由此每年利息收入6000元。夫妻双方都有单位分配的房产,后来变现购买了在上海浦东的一套105平方米的住房,当时购买总价50万元,贷款用公积金和每月积蓄早已经还清,现在市场价格在115万元左右。
四、保险状况
1.陈蕾:目前养老金账户余额25000元,公积金账户余额30000元。每月交养老金 8%,公积金5%,医疗险2%,失业险1%。
2.陈史强:目前养老金账户余额50000元,公积金账户余额60000元。每月交养老金 8%,公积金5%,医疗险2%,失业险1%。
3.该家庭尚未购买任何商业保险。
五、理财目标:
1.保险计划:与理财师商议后,陈蕾认识到商业保险的空缺将给家庭带来极大的疾病风险,国家社会医疗保障不够充分,购买保险可以防范于未然。
2.教育计划:预计女儿18岁上大学,准备让女儿在国内念本科,到国外读研。国内本科费用目前每年20000元,国外读研每年28万元。
3.退休计划:两人打算60岁一起退休,预计夫妻俩可以活到80岁,希望退休后每月生活费用为1万元。为此陈蕾在其42岁那一年启用了20万元作为退休基金的启动资金,并打算每年年末投入一笔固定的资金。
六、假设条件
假设通货膨胀率为0,投资报酬率为8%,学费的上涨率每年为1%。
陈蕾一家的年收入为( )元。
选项
A、143283
B、143483
C、143583
D、143683
答案
A
解析
工资及奖金净收入=(5000+6000)×12-1760-6432+(5000+10000-1225)= 137583(元),利息收入6000元,利息税=6000×5%=300(元)。故年收入=137583+ 6000-300=143283(元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/hHur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
以下情况经海关核准,可予以办理退税手续的是:
联合国救灾协调员办事处在美国市场采购原产于加拿大的冰雪救灾物资无偿援助我国,该批物资在洛杉矶装船,在日本东京中转后运抵我国,这种情况其报关单“起运国(地区)”栏目应填为()。
资料一:大连进出口贸易有限公司(9806752381)使用自有资金,委托上海实力实业有限公司(5675872035)对外签约,从美国进口一台电子清纱器(属《机电产品自动进口许可管理》商品目录),准备转卖给北京某公司。货物到港后,报关代理公司持《机电
资料1:中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100--2003--WZ--00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理公
下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐:
下列情况进口配额管理的机电产品和一般商品(成品油、食物、棉花、植物油、羊毛、天然橡胶等除外)免领进口货物许可证的有()
哪些情况下经纳税义务人书面申请,海关可以不进行价格质疑和价格磋商,直接审定货物完税价格:
海关行政裁定不适用于()情况。
随机试题
适用于老人、幼儿便秘的泻药是:
下列有关貅结核的描述,哪项是错误的()(1996年)
A.做好检疫隔离、疫情预报、疫源地消毒、预防接种和个人防护B.防霉和防尘,加强个人防护和定期健康监护C.诱蛾、捉虫、杀虫,作业时注意个人防护D.治疗钩虫病患者,粪便封存无害化使用,穿鞋袜、长裤作业E.结合施肥消灭椎实螺,粪便无害化处理和个人
个人独资企业的投资人对企业债务承担何种责任?( )
企业某产品预计年产量为5000件,每件标准工时为20小时,已知直接人工工资每小时为10元,该企业预计的年度直接人工成本为()元。
设在西部地区的某生产性外商投资企业,1998年8月投产,经营期限为20年,当年获利50万元。经主管税务机关批准,税收优惠政策的执行时间从1999年开始计算。1999年亏损10万元,2000年获利20万元,2001年亏损10万元,2002年获利40万元,20
20×4年1月1日,甲公司递延所得税资产的账面价值为100万元,递延所得税负债的账面价值为零。20×4年12月31日,甲公司有关资产、负债的账面价值和计税基础如下:上表中,固定资产在初始计量时,入账价值与计税基础相同,无形资产账面价值是当年末新增的符合
在△ABC中,∠A=75°,∠B=60°,c=,则b=___________.
下列权限中,哪一个不是数据库的访问权限?________。
BythetimeIfinishedhighschool,myinterestinanimalshadgrown,andenrolledatauniversitytostudybiology.Ilearneds
最新回复
(
0
)