下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

admin2018-09-28 12

问题下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

选项 A、外部欺诈
B、内部欺诈
C、系统失败
D、恐怖袭击造成的损坏
E、业务中断

答案A,B,C,D,E

解析 2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件，指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件，指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件，指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④)客户、产品和业务活动事件，指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏，指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件，指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件，指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是()。

制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度，同时也有助于在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础。()

在管理制度方面，要求银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，保证监管统计工作的规范性和严肃性。()

通常，风险限额管理包括()三个环节。

下列关于CreditRisk+模型的说法，正确的是()。

贷款组合层面的行业风险应关注的因素包括()。

重大市场风险报告为不定期报告，由风险管理部门独立编制，每日及时发送给相关的高级管理层成员，以及风险管理部门和前台业务部门的相关人员。()

记入交易账户的头寸应当满足下列()基本要求。

商业银行公司治理结构应确保()对商业银行的战略性指导和对高级管理人员有效监督，并对商业银行的股东负责。

对非常规事件采取非程序化处理，具有很大随机性和灵活性的是()

移植肾急性排异反应超声表现叙述错误的是

建设贷款的还款资金来源，通常是销售收入或()。

工程量清单前言在招标阶段对工程报价没有影响。()

根据《危险废物污染防治技术政策》有关规定，(　　　)属于《危险废物污染防治技术政策》中的特殊危险废物。

企业长期借款的利息支出均应通过“财务费用”账户核算。

从园林的风格来看，属于江南园林的有()。

由不同物质组成的甲乙两个体积相同的实心物体，质量之比是2：3，这两种物质的密度值比是()。

紧急避险，是指为了国家或集体的公共利益、本人或他人的人身和其他的权利，免受正在发生的自然灾害、蒙受伤害、罪犯侵袭等危险时，不得已采取损害其他较小合法权益的紧急避险行为。下面哪一个是紧急避险行为?

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在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是()。

制定明确的风险偏好，有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险，明确表达对待风险的态度，同时也有助于在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础。()

在管理制度方面，要求银行建立全面、科学和有效的监管统计管理制度，保证监管统计工作的规范性和严肃性。()

通常，风险限额管理包括()三个环节。

下列关于CreditRisk+模型的说法，正确的是()。

贷款组合层面的行业风险应关注的因素包括()。

重大市场风险报告为不定期报告，由风险管理部门独立编制，每日及时发送给相关的高级管理层成员，以及风险管理部门和前台业务部门的相关人员。()

记入交易账户的头寸应当满足下列()基本要求。

商业银行公司治理结构应确保()对商业银行的战略性指导和对高级管理人员有效监督，并对商业银行的股东负责。

对非常规事件采取非程序化处理，具有很大随机性和灵活性的是()

移植肾急性排异反应超声表现叙述错误的是

建设贷款的还款资金来源，通常是销售收入或()。

工程量清单前言在招标阶段对工程报价没有影响。()

根据《危险废物污染防治技术政策》有关规定，( )属于《危险废物污染防治技术政策》中的特殊危险废物。

企业长期借款的利息支出均应通过“财务费用”账户核算。

从园林的风格来看，属于江南园林的有()。

由不同物质组成的甲乙两个体积相同的实心物体，质量之比是2：3，这两种物质的密度值比是()。

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根据《危险废物污染防治技术政策》有关规定，(　　　)属于《危险废物污染防治技术政策》中的特殊危险废物。