首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。
下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。
admin
2018-09-28
26
问题
下列可直接导致银行案件的操作风险类型有( )。
选项
A、外部欺诈
B、内部欺诈
C、系统失败
D、恐怖袭击造成的损坏
E、业务中断
答案
A,B,C,D,E
解析
2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中,将操作风险的损失事件类型划分为7类:①内部欺诈事件,指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件,指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④)客户、产品和业务活动事件,指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏,指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件,指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件,指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ho6M777K
本试题收录于:
银行管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
银行管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
风险事件:2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商——全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。相关背景:2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人乔恩·克辛
风险事件:2011年10月31日,拥有长达200年历史的世界最大期货交易商——全球曼氏金融控股公司(以下简称“全球曼氏金融”)向纽约南区破产法院提交了破产保护申请。相关背景:2010年3月,原新泽西州州长和高盛掌门人乔恩·克辛
通过监管当局要求银行持有的资本不得高于最低资本充足率的外部措施,来降低银行破产倒闭的风险。()
下列关于商业银行风险管理部门“三道防线”设置的说法,正确的有()。
商业银行监测信用风险的传统做法是建立单个债务人授信情况的监测体系,监控债务人或交易对方各项合同的执行,界定和识别有问题贷款,决定所提取的准备金和储备是否充分。()
某商业银行在期末对企业客户评级进行分析时发现,年初被评为AA级的1000个客户中,年内发生违约的客户有5个,则下列表述中正确的是()。
下列关于声誉危机管理规划的说法,正确的是()。
对于授信权限的管理,根据不同银行的具体情况的不同,可以不用在设立授信权限方面作出职责安排和相关规定。()
不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的,风险管理委员会通常要求风险管理部门提供()。
商业银行公司治理结构应确保()对商业银行的战略性指导和对高级管理人员有效监督,并对商业银行的股东负责。
随机试题
假设开发法中专业费估算的计费基础通常为
右心衰患者常有食欲减退、恶心、呕吐、腹痛等,是由于
区别肝肾综合征和肝病合并肾小管坏死最有意义的是
根据《中华人民共和国药品管理法》,医疗机构配置制剂不需要
下列财务比率中,属流动性比率的是()。
对于企业债务重组所得超过一定比例的,可在今后5个纳税年度内均匀计入所得额。该比例是()。
Weareconfidentthattheenvironment______byourfurthereffortstoreducepollution.
在产品竞争激烈时,许多企业大做广告。一家电视台在同一个广告时段内,曾同时播放了四种白酒的广告。渲染过分的广告适得其反。大多数消费者在选购产品时,更重视自己的判断,而不轻信广告宣传。上述陈述隐含着下列哪项的前提?
设z=f[χg(y),z-y],其中f二阶连续可偏导,g二阶可导,求.
请在【答题】菜单下选择【进入考生文件夹】命令,在考生文件夹下打开文本文件“WORD素材.txt”,按照题目要求完成下列操作,并以文件名“WORD.docx”保存结果文档。注意:以下的文件必须都保存在考生文件夹下。张静是一名大学本科三年级学牛,经多方面了
最新回复
(
0
)