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  3. 下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。

admin2011-03-10  26
问题 下列符合监管当局对个人理财业务的规定有(    )。
选项 A、商业银行不得从事证券信托业务
B、商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
C、商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
D、商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E、客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
答案A,B,D,E
解析 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。
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