关于制定理财规划方案，下列表述错误的是( )。

admin2019-05-18 42

问题关于制定理财规划方案，下列表述错误的是( )。

选项 A、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划等都属于单项理财规划方案
B、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
C、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
D、家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

答案C

解析单项(目标)理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。选项A、D表述正确。综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。选项B表述正确。理财规划方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有重要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由客户愿意提供的信息和需求所决定的。选项C表述不正确。因此本题选C。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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