合理的现金预算是实现个人理财规划的基础。下列有关现金预算的说法中，错误的是( )。

admin2021-07-16 65

问题合理的现金预算是实现个人理财规划的基础。下列有关现金预算的说法中，错误的是( )。

选项 A、必须评估一段时间内的客户情况
B、必须与客户生活方式等因素相一致
C、要帮助客户达到长期财务目标的需要
D、需要评估客户的财务状况、支出模式及目标

答案C

解析理财规划师进行理财规划时，既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金采满足，预期的现金支出通过各种储蓄或短期投资工具来满足。

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证券投资顾问业务

证券专项业务类资格

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