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11月30日,中国人民银行宣布,从2011年12月5日起,下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。这是自2008年12月25日,三年来央行首度下调法定存款准备金率。请依据法定存款准备金工具的作用原理,结合这两段时期经济背景的特点,对中国人民银行
11月30日,中国人民银行宣布,从2011年12月5日起,下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。这是自2008年12月25日,三年来央行首度下调法定存款准备金率。请依据法定存款准备金工具的作用原理,结合这两段时期经济背景的特点,对中国人民银行
admin
2014-10-04
104
问题
11月30日,中国人民银行宣布,从2011年12月5日起,下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。这是自2008年12月25日,三年来央行首度下调法定存款准备金率。请依据法定存款准备金工具的作用原理,结合这两段时期经济背景的特点,对中国人民银行的这两次操作的原因予以分析,并对其可能的政策效果进行分析。
选项
答案
总体而言,中国人民银行的这两次操作的原因是: (1)新增外汇占款的情况不乐观,造成银行间流动性欠佳。外汇占款持续上升。国际收支顺差比较多,外部经济失衡,其主要表现即为流动性过剩。此时中央银行买人外汇比较多,吐出的流动性就比较多,此时就需要加大对冲力度,也就意味着央行会面临上调存款准备金率压力。 (2)银行新增贷款创年内新低,信贷需求下降,内需疲软。 (3)当前经济及产出增速出现下滑趋势尚未结束,且CPI水平的回落为政策创造了必要的条件。可能的政策效果分析: (1)意在释放流动性 央行宣布下调准备金率,主要是考虑到当前准备金率实际水平较高、外汇占款减少等导致了银行流动性偏紧,以致银行的信贷投放能力受到了制约。准备金率的下调有利于缓解银行流动性压力,促进货币信贷合理增长。相关数据显示,自2010年起,为应对通胀压力,我国央行连续12次上调了存款准备金率,但一定程度上带来今年以来市场流动性普遍趋紧的局面。根据央行最新数据显示,10月末我国广义货币(M
2
)余额81.68万亿元,同比增长12.9%,狭义货币(M
1
)余额27.66万亿元,同比增长8.4%,货币供应量的同比增速均处于近年来的低点。 (2)传递稳增长信号。在这样一个外需不稳、国内经济增速放缓、通胀压力趋弱的关键节点上,央行下调准备金率释放出稳增长的信号。相关数据显示,我国经济增速回落的风险正在加大。目前GDP增速从一季度的9.7%下滑到二季度的9.5%和三季度的9.1%。同时汇丰银行日前公布的11月中国制造业采购经理人指数(PMI)创出32个月以来最低,折射出中国经济下行风险正在加大。此外,由于欧洲主权债务危机向深度蔓延,我国第一大出口市场进入二战后经济最困难的时期。从9月份开始,我国出口已连续2个月负增长。在欧美经济动荡所造成的中国外汇占款减少、通胀水平下滑、人民币升值压力减弱、甚至民间借贷资金链风险加大的情况下,央行想抓住这一时机,下调一直处在高位的准备金率,同时达到释放流动性的效果。
解析
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