下列关于适当性原则的说法，正确的是( )。 I．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致 Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服

admin2018-08-21 40

问题下列关于适当性原则的说法，正确的是( )。
I．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ．追求投资收益最大化

选项 A、I、Ⅱ、Ⅲ
B、I、Ⅱ、
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案A

解析《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
   适当性原则被忽视的原因：
   ①投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；
   ②投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；
   ③投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。
   《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：
   ①投资期限和品种符合客户的投资目标；
   ②风险等级符合客户的风险承受能力等级；
   ③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

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()是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。

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合规管理机构的经理层设立专门委员会的，下列哪一项不属于公司对其规定的内容?()

基金管理公司变更持有5％以上的股权的股东，变更公司的实际控制人或者变更其他重大事项，应当报经()批准。

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王某以自己的不动产向保险人投保，确定该不动产的价值为80万元，由于地震使该不动产损坏，评估其重置净值为60万元，损失比例为50%，则赔偿金额为()万元。

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