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  3. 下列关于适当性原则的说法，正确的是( )。 I．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致 Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服

下列关于适当性原则的说法，正确的是( )。 I．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致 Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服

admin2018-08-21  31
问题 下列关于适当性原则的说法，正确的是(       )。
    I．适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
    Ⅱ．适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
    Ⅲ．适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
    Ⅳ．追求投资收益最大化
选项 A、I、Ⅱ、Ⅲ
B、I、Ⅱ、
C、I、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案A
解析 《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
     适当性原则被忽视的原因：
     ①投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息；
     ②投资者因自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；
     ③投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知。
     《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：
     ①投资期限和品种符合客户的投资目标；
     ②风险等级符合客户的风险承受能力等级；
     ③客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。
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