下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10 32

问题下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案A,C,D

解析在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

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个人理财

中级银行业专业人员职业资格

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下列选项中，属于消费税征税范围的是()。

税收原则是构成税收法律规范的基本要素之一。下列税法原则中与法定性原则存在一定冲突的是(　　)。

某百货公司2004年销售额=为300万元，2005年6月销售给消费者日用品一批，收取全部货款为124800元。当月货物购进时取得增值税专用发票上注明价款为60000元，则该百货公司6月份应纳增值税为(　　)。

下列项目中，不作为城建税和教育费附加计税依据的是()。

根据增值税现行政策规定，下列业务属于在境内销售服务、无形资产或不动产的是()。

根据《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款()管理制度。[2015年10月真题]

如果客户上年度的自由结余占比为60％。针对这种情况，理财师的最优建议是()。

引起腹腔内渗出液的是

对于受要约人延误的承诺，该承诺()。

设α，β，γ均为三维列向量，以这三个向量为列构成的3阶方阵记为A，即A=(αβγ)。若α，β，γ所组成的向量组线性相关，则｜A｜的值是()。

某服装店(增值税一般纳税人)购进一批服装时支付的运输费用(不包括装卸费、保险费等其他杂费)金额为100000元，其进项税额为()元。

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调查研究是公安机关工作人员所应具备的行政管理能力之一。关于调查研究的方法，下列表述正确的是()。

伏尔泰雨果①一百年前的今天，一颗巨星陨落了，但他是永存。他离开人世时已年登耄耋，他著述极富，肩

在我国，法律适用过程中较少使用归纳推理的直接原因是()。

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