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  3. 下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10  14
问题 下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有(    )。
选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
答案A,C,D
解析 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。
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