下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10 29

问题下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案A,C,D

解析在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

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个人理财

中级银行业专业人员职业资格

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下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

银行销售金银的业务，应当征收的税种是(　　)。

依据消费税的规定，下列关于卷烟消费税适用税率的说法中，错误的有()。

下列关于铂金制品征收增值税说法错误的是(　　)。

纳税人转让房地产，有()情形的按照房地产评估价格计算征收土地增值税。

个人汽车贷款中，为防范信用风险，可对符合条件的、资金周转存在周期性的客户采用按月还息、按计划表还本的还款方式，但借款人必须在贷款发放后的第()个月开始偿还首笔贷款本金。

在个人住房贷款中，合同主体变更时，新合同的利率按原合同利率执行。()

税收筹划的主要原则有()。

其治疗应用：该病失治后可出现下列何种疾病：

休克微循环痉挛期的主要变化是

人民法院受理破产申请后，已经开始而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止；在()之后．该诉讼或者仲裁继续进行。

下列市场预测程序中，正确的顺序是（）。

下列关于矿产资源的说法中，正确的是()

王某2012年3月取得稿酬20000元，讲课费4000元，已知稿酬所得适用个人所得税税率为20％，并按应纳税额减征30％，劳务报酬所得适用个人所得税税率为20％。根据个人所得税法律制度的规定，王某应缴纳个人所得税额为()元。

简述留置权的含义及成立条件。(2012年简答54)

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下列关于铂金制品征收增值税说法错误的是( )。

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个人汽车贷款中，为防范信用风险，可对符合条件的、资金周转存在周期性的客户采用按月还息、按计划表还本的还款方式，但借款人必须在贷款发放后的第()个月开始偿还首笔贷款本金。

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王某2012年3月取得稿酬20000元，讲课费4000元，已知稿酬所得适用个人所得税税率为20％，并按应纳税额减征30％，劳务报酬所得适用个人所得税税率为20％。根据个人所得税法律制度的规定，王某应缴纳个人所得税额为()元。

简述留置权的含义及成立条件。(2012年简答54)

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