下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10 39

问题下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案A,C,D

解析在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/zpbM777K

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

按照现行车辆购置税的有关规定，下列说法正确的有(　　)。

以下选项中，不属于国际税收协定的基本内容的是()。

纳税人在本省范围内开采应税矿产品，其纳税地点需要调整的，决定机关是(　　)。

下列情形中，以纳税人当期应税大气污染物、水污染物产生量作为排放量计征环境保护税的有()。

2019年3月某酒厂研发生产一种新型粮食白酒，第一批1000千克，成本为17万元，作为礼品赠送给客户，没有同类售价。已知粮食白酒的成本利润率为10％，则该批粮食白酒应纳消费税为()万元。(消费税税率20％加0．5元／500克)

应税大气污染物和水污染物的具体适用税额的确定和调整，统筹考虑本地区环境承载能力、污染物排放现状和经济社会生态发展目标要求，在《环境保护税税目税额表》规定的税额幅度内提出的是()。

依据账户使用记录、额度信息等进行行为评分时，以下哪一类客户的行为评分将会较低?()

价值工程的目的是()

患者，女，19岁，未婚。脘腹痞满胀痛，嗳腐吞酸，恶食呕恶，或大便泄泻，舌苔厚腻微黄。脉滑，治宜选用

下列哪种疾病能导致尿pH值降低（）。

下列不属于收入款项的是()。

“It　is　mutually　agreed　that　the　Certificate　of　Quality　and　Weight　issued　by　the　China　Entry-Exit　Inspection　and　Quarantine　Assoc

发行债券后，公司的资产负债率将提高。()

中国公民张先生取得财产租赁所得10000元，则张先生应缴纳个人所得税()元。【2009年真题】

下列哪些是依据法律原则涉及的内容和问题的不同，对法律原则进行的分类?()

A、Hetellsherhonestlywhathethinksaboutit.B、ShecantellbyhisnonverbalexpressionsC、Hethrowsitawayaftermakingit

下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

按照现行车辆购置税的有关规定，下列说法正确的有( )。

以下选项中，不属于国际税收协定的基本内容的是()。

纳税人在本省范围内开采应税矿产品，其纳税地点需要调整的，决定机关是( )。

下列情形中，以纳税人当期应税大气污染物、水污染物产生量作为排放量计征环境保护税的有()。

2019年3月某酒厂研发生产一种新型粮食白酒，第一批1000千克，成本为17万元，作为礼品赠送给客户，没有同类售价。已知粮食白酒的成本利润率为10％，则该批粮食白酒应纳消费税为()万元。(消费税税率20％加0．5元／500克)

应税大气污染物和水污染物的具体适用税额的确定和调整，统筹考虑本地区环境承载能力、污染物排放现状和经济社会生态发展目标要求，在《环境保护税税目税额表》规定的税额幅度内提出的是()。

依据账户使用记录、额度信息等进行行为评分时，以下哪一类客户的行为评分将会较低?()

价值工程的目的是()

患者，女，19岁，未婚。脘腹痞满胀痛，嗳腐吞酸，恶食呕恶，或大便泄泻，舌苔厚腻微黄。脉滑，治宜选用

下列哪种疾病能导致尿pH值降低（）。

下列不属于收入款项的是()。

“It is mutually agreed that the Certificate of Quality and Weight issued by the China Entry-Exit Inspection and Quarantine Assoc

发行债券后，公司的资产负债率将提高。()

中国公民张先生取得财产租赁所得10000元，则张先生应缴纳个人所得税()元。【2009年真题】

下列哪些是依据法律原则涉及的内容和问题的不同，对法律原则进行的分类?()

A、Hetellsherhonestlywhathethinksaboutit.B、ShecantellbyhisnonverbalexpressionsC、Hethrowsitawayaftermakingit

按照现行车辆购置税的有关规定，下列说法正确的有(　　)。

纳税人在本省范围内开采应税矿产品，其纳税地点需要调整的，决定机关是(　　)。

“It　is　mutually　agreed　that　the　Certificate　of　Quality　and　Weight　issued　by　the　China　Entry-Exit　Inspection　and　Quarantine　Assoc