下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

admin2021-09-10 41

问题下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

选项 A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况
B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
D、资产配置由不同类别的资产所组成，包括股票、房产、债券和现金等
E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

答案A,C,D

解析在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下：
①首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况；
②明确客户的理财目标并对理财目标进行量化；
③通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率。结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率；
④根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置，资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等；
⑤最后根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

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个人理财

中级银行业专业人员职业资格

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下列对综合理财规划时，理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有( )。

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

实行纳税辅导期管理的小型商贸批发企业，领购专用发票的最高限额不得超过()。

关于新办商贸企业一般纳税人的认定管理，下列说法中正确的有(　　)。

下列有关营业税计税依据的说法中，不正确的是(　　)。

某增值税一般纳税人，本月销售一台已作为固定资产使用过的原值为10000元的机床，取得全部收入12000元，则该企业(　　)。

按照我国现行税法规定，纳税人有下列情形的，税务机关可以行使税款核定权的有(　　)。

专项结余包括()。

渗出液和漏出液的主要差异是：

编制项目管理规划大纲时，收集项目的有关资料和信息之后紧接着进行的工作是()。

实施会计电算化后，会计岗位包括()。

对于长期持有，股利固定成长的股票价值评估应考虑的因素有()。

安徽是戏曲之乡，发源于安徽的()是京剧的主要源流之一。

预计资产负债表与预计利润表构成了整个财务预算。()

以下不属于科尔伯格道德发展阶段的是()。

(2014年单选34)甲、乙签订一份设备买卖合同。甲的下列行为中，属于履行附随义务的是()。

Inthefollowingtext,somesentenceshavebeenremoved.ForQuestions41-45,choosethemostsuitableonefromthelist(A、B、C、

下面不属于需求分析阶段工作的是()。

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某增值税一般纳税人，本月销售一台已作为固定资产使用过的原值为10000元的机床，取得全部收入12000元，则该企业( )。

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专项结余包括()。

渗出液和漏出液的主要差异是：

编制项目管理规划大纲时，收集项目的有关资料和信息之后紧接着进行的工作是()。

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对于长期持有，股利固定成长的股票价值评估应考虑的因素有()。

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(2014年单选34)甲、乙签订一份设备买卖合同。甲的下列行为中，属于履行附随义务的是()。

Inthefollowingtext,somesentenceshavebeenremoved.ForQuestions41-45,choosethemostsuitableonefromthelist(A、B、C、

下面不属于需求分析阶段工作的是()。

关于新办商贸企业一般纳税人的认定管理，下列说法中正确的有(　　)。

下列有关营业税计税依据的说法中，不正确的是(　　)。

某增值税一般纳税人，本月销售一台已作为固定资产使用过的原值为10000元的机床，取得全部收入12000元，则该企业(　　)。

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