某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

admin2012-03-31 57

问题某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

选项 A、诚实信用
B、礼貌服务
C、风险提示
D、互相监督
E、熟知业务

答案A,C

解析对于这种类型的题，选项意思很直白，稍加分析就能找到正确答案，但也要对职业操守的各项原则有自己的理解，最好是能联系实际。
此题考查了银行从业人员准则。这种题目中的违规行为往往不止违反一种职业操守，可以从基本原则，从业人员与客户、与机构、与同事、与监管机构多个角度来考虑。同时，还要结合法律法规，特别是金融犯罪这一知识点进行分析。该行为属于对客户的隐瞒欺骗行为，不符合诚实信用原则。同时未对客户进行风险提示。银行从业人员职业操守要求向客户推荐产品提供服务时，银行从业人员应该根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、市场风险等进行充分提示，对客户提出的问题本着诚实信用的原则回答。不得进行虚假或误导性陈述，不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

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某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

个人理财顾问服务的风险管理的原则是()。

某银行的客户评估报告认为小张不适宜购买外汇理财产品，但小张仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝小张的要求。（）

下列不属于金融衍生品按照交易方式划分的是()。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是()。

下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有(　　)。

两个或两个以上当事人按照商定条件,在约定的时间内,交换不同金融资产或负债的合约是()。

下列属于金融资产的是()。

某上市公司承诺其股票明年将分红5元，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15％，那么王先生最多会以()元购买该公司的股票。

个人外汇业务按照交易主体区分为经常项目和资本项目。()

下列属于再贷款的类别的是()。

若电器仪器着火不宜选用()灭火。

(2019年真题)下列关于国家结构形式的理解，正确的是()。

一个完善的市场体系应具备的基本功能包括（）。

房地产置业投资中，固定资产的投资在物业投入出租经营后，随着固定资产在使用过程中的磨损和贬值，其价值逐渐以折旧的形式计入()。

小明所在的高二年级共10个班300人，每个班级人数都不相同。若人数第4多的班级有31人，则人数最多的班级至少有多少人？()

下列不属于经济全球化发展趋势的选项是()

有商品(编号，品名，产地，价格)表，正确插入一条新记录的SQL语句是()。

某完全二叉树按层次输出(同一层从左到右)的序列为ABCDEFGH，则该完全二叉树的前序序列为()。

BeiFrauSchmidtdarfmankeinenL?rm______.

WhenJulesVernewroteJourneytotheCenteroftheEarthin1864,thereweremany【C1】______theoriesaboutthenatureoftheEar

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

个人理财顾问服务的风险管理的原则是()。

某银行的客户评估报告认为小张不适宜购买外汇理财产品，但小张仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝小张的要求。（）

下列不属于金融衍生品按照交易方式划分的是()。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是()。

下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有( )。

两个或两个以上当事人按照商定条件,在约定的时间内,交换不同金融资产或负债的合约是()。

下列属于金融资产的是()。

某上市公司承诺其股票明年将分红5元，以后每年的分红将按5％的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15％，那么王先生最多会以()元购买该公司的股票。

个人外汇业务按照交易主体区分为经常项目和资本项目。()

下列属于再贷款的类别的是()。

若电器仪器着火不宜选用()灭火。

(2019年真题)下列关于国家结构形式的理解，正确的是()。

一个完善的市场体系应具备的基本功能包括（）。

房地产置业投资中，固定资产的投资在物业投入出租经营后，随着固定资产在使用过程中的磨损和贬值，其价值逐渐以折旧的形式计入()。

小明所在的高二年级共10个班300人，每个班级人数都不相同。若人数第4多的班级有31人，则人数最多的班级至少有多少人？()

下列不属于经济全球化发展趋势的选项是()

有商品(编号，品名，产地，价格)表，正确插入一条新记录的SQL语句是()。

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BeiFrauSchmidtdarfmankeinenL?rm______.

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下列商业银行个人理财业务中的情形，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有(　　)。