风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：①在票据转贴现中，该行员工内外勾结支取票据造成损失；②由于近期债券违约风险上

admin2021-11-23 50

问题风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：①在票据转贴现中，该行员工内外勾结支取票据造成损失；②由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价值下降造成损失；③由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险；④由于自身流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险。下列风险类型与风险事件对应正确的是( )。

选项 A、①：操作风险；②：信用风险；③：市场风险；④：流动性风险
B、①：法律风险；②：信用风险；③：流动性风险；④：操作风险
C、①：操作风险；②：市场风险；③：信用风险；④：流动性风险
D、①：操作风险；②：市场风险；③：流动性风险；④：信用风险

答案C

解析操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。信用风险又称违约风险，是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。流动性风险，是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

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目前，商业银行的经营发展越来越倾向于专业化经营。()

监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。()

商业银行应当每年一次对其自身衍生产品业务情况进行评估，并将上一年度评估报告一式两份于每年一月底之前报送监管机构。()

信用贷款最大的特点是不需要保证、抵押或质押。()

如果商业汇票无真实、合法的商品交易基础，或是伪造的假票，商业银行由于技术手段的限制，或贴现环节的把关不严，会将风险转移到再贴现业务环节，并给中央银行带来不应有的风险。()

根据《商业银行法》第三十条的规定，对单位存款，商业银行可以完全拒绝任何单位或个人查询。()

监管部门对银行业金融机构实施的非现场监管应包含法人和集团两个层面。()

对于流动性覆盖率监管要求，下列不适用的机构有()。

截至()年末，保障基金管理规模265．17亿元，保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务57笔，融资余额281．73亿元。

下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是()。

简述垄断时期竞争的新特点。

急性胆囊炎在非手术治疗期间若出现胆囊穿孔，最主要的护理措施是

WorkplaceHealthTipsWhenyouhearthewords"workplacehealth",whatdoyouthinkofit?Yourassociationswiththisphra

2008年6月2日，中国联通上市公司宣布将以()与中国网通合并，交易价值240亿美元。

2008年末城镇单位就业人员中在岗职工占城镇就业人员总数的比重比2007年末（　　）。

＝_______．

JackieRobinson,thefirstBlackAmericanwhowastoplaybaseballinthemajorleagues,joinedtheBrooklynDodgersin1947.

Thereisa_____differenceinmeaningbetweenthewords"liberty"and"freedom".

I’musuallyfairlyskepticalaboutanyresearchthatconcludesthatpeopleareeitherhappierorunhappierormoreorlesscerta

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

目前，商业银行的经营发展越来越倾向于专业化经营。()

监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营。()

商业银行应当每年一次对其自身衍生产品业务情况进行评估，并将上一年度评估报告一式两份于每年一月底之前报送监管机构。()

信用贷款最大的特点是不需要保证、抵押或质押。()

如果商业汇票无真实、合法的商品交易基础，或是伪造的假票，商业银行由于技术手段的限制，或贴现环节的把关不严，会将风险转移到再贴现业务环节，并给中央银行带来不应有的风险。()

根据《商业银行法》第三十条的规定，对单位存款，商业银行可以完全拒绝任何单位或个人查询。()

监管部门对银行业金融机构实施的非现场监管应包含法人和集团两个层面。()

对于流动性覆盖率监管要求，下列不适用的机构有()。

截至()年末，保障基金管理规模265．17亿元，保障基金和保障基金公司累计向信托公司提供流动性支持业务57笔，融资余额281．73亿元。

下列关于信托公司处理事务的说法中，表述错误的是()。

简述垄断时期竞争的新特点。

急性胆囊炎在非手术治疗期间若出现胆囊穿孔，最主要的护理措施是

WorkplaceHealthTipsWhenyouhearthewords"workplacehealth",whatdoyouthinkofit?Yourassociationswiththisphra

2008年6月2日，中国联通上市公司宣布将以()与中国网通合并，交易价值240亿美元。

2008年末城镇单位就业人员中在岗职工占城镇就业人员总数的比重比2007年末（ ）。

＝_______．

JackieRobinson,thefirstBlackAmericanwhowastoplaybaseballinthemajorleagues,joinedtheBrooklynDodgersin1947.

Thereisa_____differenceinmeaningbetweenthewords"liberty"and"freedom".

I’musuallyfairlyskepticalaboutanyresearchthatconcludesthatpeopleareeitherhappierorunhappierormoreorlesscerta

2008年末城镇单位就业人员中在岗职工占城镇就业人员总数的比重比2007年末（　　）。