简述金融国际化对金融监管带来的挑战。

admin2015-11-05 25

问题简述金融国际化对金融监管带来的挑战。

选项

答案金融国际化对于一国的金融监管当局而言是严峻的挑战，国际金融活动是超越一国的行政管辖权的，而对金融活动和机构的监管却是单个国家政府的事情，这意味着各国的监管部门必须加强协调与合作，否则，无论对个别国家还是整个国际金融市场都有可能带来消极的影响。金融国际化对金融监管带来的挑战主要表现在以下几个方面： (1)在金融活动和金融机构的国际化与金融监管的国别化之间，矛盾日益加深。就国际金融监管角度来看，当金融活动的监管还是单个国家政府的事情，金融监管行为还被限制在国家主权地理区域之内的时候，就意味着无法对国际金融活动进行有效的监管，即面临监管真空的危险。在国际金融风险日益加大之际，监管真空无疑会带来严重的后果。 (2)金融国际化加大了监管者和被监管机构之间的信息差异。本来，监管者和被监管者之间就存在着信息不对称，被监管者对自己所经营的业务拥有完整的信息，而监管者除了一些法律所要求披露的信息之外，并不能准确，及时，全面地掌握被监管者的信息。被监管者国际化的努力更加强化了这种不对称性。在金融国际化的过程中，金融机构的组织结构和业务结构日趋复杂，国际经营和交易业务大量以表外业务的形式来开展，监管机构根本无法及时完整地获得信息，这使监管难度越来越大。 (3)国际金融业务的创新不断突破现有的金融监管框架，使得金融机构面临崭新的监管对象。创新也使得金融机构资产负债的表外业务大量增加，单纯的资产负债表难以反映金融机构的真实经营状况。层出不穷的金融创新使金融衍生工具大量涌现，这些衍生工具在为交易主体提供了风险转移和风险规避手段的同时，也因具有以小博大的杠杆效应增加了市场风险，使金融机构业务操作的复杂程度和投资组合调整的速度加剧。这些都导致监管部门无法对其进行及时有效的监管。 (4)金融机构的集团化和业务综合化与金融监管分散化之间的矛盾。金融集团复杂的业务结构和风险结构本身，就使金融监管极为困难。问题还在于，目前很多国家实施的还是分散化的金融监管，这就使如何对进入本国的国际金融集团实施有效监管成为一个亟待解决的问题。

解析

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