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  3. 小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。

小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。

admin2013-06-03  35
问题 小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有(    )。
选项 A、向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务
B、银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示
C、向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示
D、根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品
E、推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估
答案A,B,D
解析 A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品)；B项不论客户是否具有股票投资经验，银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识；D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。
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