理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括( )。

admin2016-07-14 32

问题理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括( )。

选项 A、不定期评价投资目标
B、分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

答案A

解析需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/YY0r777K

本试题收录于：理财规划师实操知识题库国家理财规划师（ChFP）分类

理财规划师实操知识

国家理财规划师（ChFP）

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括( )。

理财规划师实操知识

国家理财规划师（ChFP）

理财规划师在为客户做有关投资规划的方案时，需要在满足客户基本目标要求的前提下，明确证券组合管理的主要内容，包括(　　)。Ⅰ．计划Ⅱ．确定最优证券组合Ⅲ．选择证券Ⅳ．选择时机Ⅴ．监督

处在人生财务周期中积累阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的特点在于(　　)。

目前国内的个人外汇期权产品为(　　)，即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对您有利的价格，但是产品还未到期，您不能选择执行期权。

根据流动性偏好理论，投资者认为投资于长期债券要承担较高的价格风险，这是因为长期债券未来收益(　　)。

根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率上升，即期利率期限结构呈上升趋势，表明投资者对未来即期利率的预期(　　)。

持有期收益率(holdingperiodreturn，HPR)是衡量持有某一投资工具一段时间所带来的总收益。它的内容包括(　　)。Ⅰ．利息收入Ⅱ．资本利得Ⅲ．资本损失Ⅳ．预期成本

根据下面材料，回答下列题目：小王为某基金公司经理，管理一种期望收益率为18%和标准差为28%的风险资产组合，短期国债利率为8%。此时，小王的客户在三种股票A、B、C上和短期国库券基金方面的投资比例分别是(　　)。

A．D-二聚体B．脑钠肽C．儿茶酚胺D．C反应蛋白E．皮质醇库欣综合征中明显增高的指标是

自身免疫性溶血性贫血阵发性睡眠性血红蛋白尿

关于肺炎链球菌的描述不正确的是

依照我国法律的有关规定，若法国法院的判决要在我国得到承认与执行，需要满足以下哪些条件?()

运输包装上的标志,按其用途可分为()。

如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，那么该商业银行的即期净敞口头寸为()万美元。

因碰撞、挤压导致喜马拉雅山持续升高的板块分别是：

远古神话传说“夸父追日”见于我国古代地理名著《山海经》。()

下面关于CPU的叙述中，不正确的是(　　　)。

理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括( )。

理财规划师实操知识

国家理财规划师（ChFP）

理财规划师在为客户做有关投资规划的方案时，需要在满足客户基本目标要求的前提下，明确证券组合管理的主要内容，包括( )。Ⅰ．计划Ⅱ．确定最优证券组合Ⅲ．选择证券Ⅳ．选择时机Ⅴ．监督

处在人生财务周期中积累阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的特点在于( )。

目前国内的个人外汇期权产品为( )，即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对您有利的价格，但是产品还未到期，您不能选择执行期权。

根据流动性偏好理论，投资者认为投资于长期债券要承担较高的价格风险，这是因为长期债券未来收益( )。

根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率上升，即期利率期限结构呈上升趋势，表明投资者对未来即期利率的预期( )。

持有期收益率(holdingperiodreturn，HPR)是衡量持有某一投资工具一段时间所带来的总收益。它的内容包括( )。Ⅰ．利息收入Ⅱ．资本利得Ⅲ．资本损失Ⅳ．预期成本

根据下面材料，回答下列题目：小王为某基金公司经理，管理一种期望收益率为18%和标准差为28%的风险资产组合，短期国债利率为8%。此时，小王的客户在三种股票A、B、C上和短期国库券基金方面的投资比例分别是( )。

A．D-二聚体B．脑钠肽C．儿茶酚胺D．C反应蛋白E．皮质醇库欣综合征中明显增高的指标是

自身免疫性溶血性贫血阵发性睡眠性血红蛋白尿

关于肺炎链球菌的描述不正确的是

依照我国法律的有关规定，若法国法院的判决要在我国得到承认与执行，需要满足以下哪些条件?()

运输包装上的标志,按其用途可分为()。

如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，那么该商业银行的即期净敞口头寸为()万美元。

因碰撞、挤压导致喜马拉雅山持续升高的板块分别是：

远古神话传说“夸父追日”见于我国古代地理名著《山海经》。()

下面关于CPU的叙述中，不正确的是( )。

理财规划师在为客户做有关投资规划的方案时，需要在满足客户基本目标要求的前提下，明确证券组合管理的主要内容，包括(　　)。Ⅰ．计划Ⅱ．确定最优证券组合Ⅲ．选择证券Ⅳ．选择时机Ⅴ．监督

处在人生财务周期中积累阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的特点在于(　　)。

目前国内的个人外汇期权产品为(　　)，即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对您有利的价格，但是产品还未到期，您不能选择执行期权。

根据流动性偏好理论，投资者认为投资于长期债券要承担较高的价格风险，这是因为长期债券未来收益(　　)。

根据市场预期理论，如果随期限增加而即期利率上升，即期利率期限结构呈上升趋势，表明投资者对未来即期利率的预期(　　)。

持有期收益率(holdingperiodreturn，HPR)是衡量持有某一投资工具一段时间所带来的总收益。它的内容包括(　　)。Ⅰ．利息收入Ⅱ．资本利得Ⅲ．资本损失Ⅳ．预期成本

根据下面材料，回答下列题目：小王为某基金公司经理，管理一种期望收益率为18%和标准差为28%的风险资产组合，短期国债利率为8%。此时，小王的客户在三种股票A、B、C上和短期国库券基金方面的投资比例分别是(　　)。

下面关于CPU的叙述中，不正确的是(　　　)。