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某商业银行决定推出一批新型理财产品,但该业务品种在已获批准的业务范围之外,该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此,下列哪些选项是正确的?
某商业银行决定推出一批新型理财产品,但该业务品种在已获批准的业务范围之外,该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此,下列哪些选项是正确的?
admin
2021-11-04
20
问题
某商业银行决定推出一批新型理财产品,但该业务品种在已获批准的业务范围之外,该银行在报批的同时要求下属各分行开展试销。对此,下列哪些选项是正确的?
选项
A、该业务品种应由中国银监会审批
B、该业务品种应由中国人民银行审批
C、因该业务品种在批准前即进行试销,有关部门有权对该银行进行处罚
D、该业务品种在批准前进行的试销交易为效力待定的民事行为
答案
A,C
解析
《银行业监督管理法》第18条:“银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案的业务品种,由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。”由此可知题中某商业银行的新型理财产品应由中国银监会审批。故A项正确,B项错误。《银行业监督管理法》第45条规定,银行业金融机构有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得
……
(3)违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的……
该商业银行在其业务品种批准前就进行试销,有关部门有权对该商业银行进行处罚。故C项正确。在批准前的试销行为有效,商业银行是公司法人,其越权行为有效,而且商业银行违反的是管理性规范,而不是效力性规范,商业银行违法并不影响其对外从事的法律行为的效力,但商业银行要承担违法的行政责任。故D项错误。
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试卷二题库法律职业资格分类
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试卷二
法律职业资格
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