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李小姐30岁,目前有存款7万元,月收入3500元,理财目标为:55岁时退休后每个月,有3000元支出,持续30年。假定年名义投资报酬率为6%(均按月复利计算)。要实现其理财目标,每个月消费预算应控制在( )元。
李小姐30岁,目前有存款7万元,月收入3500元,理财目标为:55岁时退休后每个月,有3000元支出,持续30年。假定年名义投资报酬率为6%(均按月复利计算)。要实现其理财目标,每个月消费预算应控制在( )元。
admin
2009-10-26
54
问题
李小姐30岁,目前有存款7万元,月收入3500元,理财目标为:55岁时退休后每个月,有3000元支出,持续30年。假定年名义投资报酬率为6%(均按月复利计算)。要实现其理财目标,每个月消费预算应控制在( )元。
选项
A、2540
B、2906
C、3225
D、3354
答案
C
解析
用下面两种方法计算:
方法一:①退休金总需求:gBEG,6gI,30gn,0.3PMT,OFV,PV=-50.2877;②届时投资资产可累积额:gEND,6gI,25gn,OPMT,-7PV,FV=31.2548;③退休金缺口:50.2877-31.2548=19.0329;④月储蓄额:6gI,25gn,OPV,19.0329FV,PMT= -0.0275;⑤支出预算:收入3500-月储蓄额275=3225(元);
方法二:①退休金总需求:gBEG,6gI,30gn,0.3PMT,OFV,PV=-50.2877;②月储蓄额:gEND,6gI,25gn,-7PV,50.2877FV,PMT=-0.0275;③支出预算:收入 3500-月储蓄额275=3225(元)。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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