王先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子13岁，目前读初一。家庭年税后收入为50万元，王先生30万元，妻子刘女士20万元。家庭目前有房屋(市值)100万元，汽车(折旧)10万元，目前储蓄15万元，家庭无负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，

admin2018-05-07 16

问题王先生夫妻目前均40岁，预计退休年龄均为60岁，儿子13岁，目前读初一。家庭年税后收入为50万元，王先生30万元，妻子刘女士20万元。家庭目前有房屋(市值)100万元，汽车(折旧)10万元，目前储蓄15万元，家庭无负债，家庭年生活费用开支为12万元。其中，王先生个人年生活支出为4万元，王先生家庭的理财目标有：准备应急基金6万元，教育基金现值30万元，退休基金夫妻二人计120万元。
根据以上材料回答问题。
对于王先生家庭，理财师小王给出了整体的保险规划方案，下列说法正确的是( )。

选项 A、孩子还有6年就要开始动用教育金，应选择初始费用低且较为稳健的投资工具
B、考虑到家庭的未来，该方案应该优先考虑子女的寿险需求和双方父母的寿险需求
C、小王所属的保险机构最近主推投连险，因此小王主要向王先生家庭推荐该保险
D、经济下滑的情况下，理财师不应该给王先生家庭配备过多的寿险产品，以免该家庭财产遭受冲击造成损失

答案A

解析王先生的孩子还小，应优先考虑孩子的教育费用，而不是寿险需求，B项不正确：理财师应根据客户的理财目标和家庭的财务状况推荐合适的理财产品，不能为了自己所属机构的利益推荐理财产品，C项不正确；并不是所有的寿险产品的价值都会受到经济形势的影响，通常分红性质的寿险产品如投连险、万能险等，其价值会受到经济形势的影响，D项不正确。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/s0bM777K

本试题收录于：个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

某公司2014年10月以获奖方式获得小汽车10辆自用，无法取得该型号汽车的市场价格，国家税务总局规定的同类型应税车辆的最低计税价格为200000元／辆。则该公司应缴纳车辆购置税额为()元。

关于税法适用原则的说法，正确的有()。

根据消费税的有关规定，下列纳税人自产自用应税消费品不缴纳消费税的是()。

某化工厂在购进生产材料时．取得供货方虚开的增值税专用发票，经税务机构核实，属于善意取得。下列的陈述，符合规定的处理方法是()。

对于账册不够健全，但是能够控制原材料、进货销货的纳税单位，税务机关一般采用的税款征收方式是(　　)。

按照增值税专用发票管理制度规定，增值税一般纳税人出现下列哪些情况不得开具增值税专用发票(　　)。

税收原则是构成税收法律规范的基本要素之一。下列税法原则中与法定性原则存在一定冲突的是(　　)。

管理学者西拉季认为，影响组织设计的因素有（）

对于妊娠期钙、铁代谢，错误的是

患者，男性，67岁。咳嗽，痰中带血丝2个月，发热10天，胸片显示右肺上叶片状阴影。呈肺炎样征象为明确诊断，应首选

A、藿香B、苍术C、厚朴D、砂仁E、白蔻具有止泻安胎作用的药物是

就五脏而言，肝属就五脏而言，脾属

桥梁荷载试验加载稳定时间要求相对读数差满足()。

关于土方填筑与压实的说法，正确的有()。

根据《现金管理暂行条例》规定，下列经济业务中，一般不应用现金支付的是()。

“太极图”是中华文化的瑰宝，它是由黑白两个鱼形纹组成的圆形图案，俗称“阴阳鱼”(如图)，该图看似简单，却包含着丰富的哲学意蕴。“太极图”体现的哲学思想有()。

Questions59-60arebasedonthefollowinginformationAhashtableWithhashfunctionH1(k)=kmod13Isshownbelow．Collision

个人理财

中级银行业专业人员职业资格

某公司2014年10月以获奖方式获得小汽车10辆自用，无法取得该型号汽车的市场价格，国家税务总局规定的同类型应税车辆的最低计税价格为200000元／辆。则该公司应缴纳车辆购置税额为()元。

关于税法适用原则的说法，正确的有()。

根据消费税的有关规定，下列纳税人自产自用应税消费品不缴纳消费税的是()。

某化工厂在购进生产材料时．取得供货方虚开的增值税专用发票，经税务机构核实，属于善意取得。下列的陈述，符合规定的处理方法是()。

对于账册不够健全，但是能够控制原材料、进货销货的纳税单位，税务机关一般采用的税款征收方式是( )。

按照增值税专用发票管理制度规定，增值税一般纳税人出现下列哪些情况不得开具增值税专用发票( )。

税收原则是构成税收法律规范的基本要素之一。下列税法原则中与法定性原则存在一定冲突的是( )。

管理学者西拉季认为，影响组织设计的因素有（）

对于妊娠期钙、铁代谢，错误的是

患者，男性，67岁。咳嗽，痰中带血丝2个月，发热10天，胸片显示右肺上叶片状阴影。呈肺炎样征象为明确诊断，应首选

A、藿香B、苍术C、厚朴D、砂仁E、白蔻具有止泻安胎作用的药物是

就五脏而言，肝属就五脏而言，脾属

桥梁荷载试验加载稳定时间要求相对读数差满足()。

关于土方填筑与压实的说法，正确的有()。

根据《现金管理暂行条例》规定，下列经济业务中，一般不应用现金支付的是()。

“太极图”是中华文化的瑰宝，它是由黑白两个鱼形纹组成的圆形图案，俗称“阴阳鱼”(如图)，该图看似简单，却包含着丰富的哲学意蕴。“太极图”体现的哲学思想有()。

Questions59-60arebasedonthefollowinginformationAhashtableWithhashfunctionH1(k)=kmod13Isshownbelow．Collision

对于账册不够健全，但是能够控制原材料、进货销货的纳税单位，税务机关一般采用的税款征收方式是(　　)。

按照增值税专用发票管理制度规定，增值税一般纳税人出现下列哪些情况不得开具增值税专用发票(　　)。

税收原则是构成税收法律规范的基本要素之一。下列税法原则中与法定性原则存在一定冲突的是(　　)。