在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

admin2022-04-18 33

问题在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

选项 A、事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B、强调理财规划方案的整体性
C、强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
D、总体把握方案执行进度效果
E、从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

答案A,B,C,D,E

解析涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/yP3M777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

按照《保险法》的规定，下列说法错误的是（）

某客户2008年年初以每股18元的价格购买了100股某公司股票，2008年每股得到0．30元的红利，若年底时该公司股票价格为每股21元，则该笔投资的持有期收益率为()。

保险的基本职能包括经济给付职能和()。

根据我国民法通则，下列()不属于民事法律行为生效的条件。

下列关于合同订立的说法，不正确的是()。

就目前而言，商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在()以上，外币应在()以上。

方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率为6％的工程项目中，试估算，大约经过()年，这笔资金的本利和可以达到20万元。

与客户沟通是一项持续不断的工作，而不是在沟通前一天才必须做的事。所以，银行业从业人员应高度重视沟通前的准备工作包括()。

下列选项中，()不是开放式基金的特点。

银行个人理财人员在面对“拒绝”时，正确的态度有（）

简述叛逃罪与投敌叛变罪的区别。

下列有关胸外心脏按压的叙述错误的是

关于阴道正确的是

民事责任的承担方式不包括()。

公告是国家权力机关、行政机关向国内外宣布重要事项或者法定事项的晓谕性公文。下列属于公告的特点有()

临床上需要进行正畸预防性矫治和处理的情况有()。

Whatdoesthemanwantthewomantodo?