金融理财师(AFP)_相关试题

王先生夫妇家庭的房贷每月还款额和现在家庭的负债分别为(　　)。(公积金贷款利率按4.41%计算)
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admin2009-10-26
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若个人资产部分只计算房产，并且王先生夫妇家庭的这套房产现市价为65万元，王先生家庭的总资产额为(　　)元。
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admin2009-10-26
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林先生32岁，在某机关从事宣传工作，月收入3500元，其太太也是公务员，月收入 3000元；家庭积蓄主要为一年期定期储蓄5万元(已存3个月)，5年期凭证式国债2万元，活期储蓄5万元。他们住的是单位的房改房，由于面积较小，两人打算换一套稍大一点的房子，正当准
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admin2009-10-26
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高先生夫妻俩积蓄了约260万元的家庭资产，其中自住房60万元(房贷余款17万元)，存款180万元(包括日元1100万元、美元2.3万元)，股票投资20万元。高先生除了炒股和有时帮朋友跑生意外，没有固定收入。高先生的妻子每月有5000元左右的收入。家庭日常开
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白领夫妻两人，月收入9000元。孩子上小学四年级，父母退休，身体不好，以下是一理财师提出的建议，说法错误的是(　　)。
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王先生年收入为10万元，预估收入成长率为5%，目前净资产为20万元，储蓄首付款与负担房贷的上限比例为30%，打算5年后购房，投资报酬率为8%，贷款年限为15年，利率以6%计算，则可以负担购房后贷款的届时房价为(　　)万元。
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金融理财师在协助客户汪先生做生涯决策时，分析4套可能的理财方案，将汪先生要实现的所有理财目标涉及的现金流量一起考虑后，计算出要达成所有理财目标的内部报酬率分别为以下选项中的4个比率。其他条件相同时，金融理财师建议客户应优先考虑哪个内部报酬率相对应的方案?(
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刘女士有甲、乙两套房屋，其中甲套80平方米，自己居住；乙套租给他人使用，租金 2500元月。四年前购买时甲套35万元，乙套30万元，现在市场上同等档次的房屋市价约为8000元/平方米，市场平均收益率为5%，则刘女士两套房子的总市值约为 (　　)万元。
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沈阳市民黄女士一家最近购买了一套总价40万元的新房，首付10万元，商业贷款30万元，期限20年，年利率6%。若黄女士选用了等额本金还款法。8年后黄女士有一笔 10万元的向偶然收入。她计划用这笔钱来提前归还部分商业贷款，提前还贷后，希望还款期限不变，接下来的
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赵凯1966年1月参加工作，其所在公司于1996年1月参加社会养老保险，个人账户积累额为12000元，过渡性养老金发放标准为每工作一年每月发放10元。2006年，2007年当地政府核定的社会月平均工资是1000元。如果赵凯在2008年1月退休，计发月数为1
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杨先生购买了一套总价100万元的新房，首付20万元，贷款80万元，年贷款利率为 6%，期限为20年。等额本息法下，若杨先生在还款5年后，有一笔10万元的偶然收入，杨先生计划用这10万元来提前归还部分贷款，提前还贷后，希望每月负担额保持原来的水平，但缩短还款
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根据表14-1提供的信息可知××金融产品期末财富的期望财富和投资得到的期望效用分别为(　　)。
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小吴大学本科刚毕业，若毕业时找工作，可以找到一个年薪8万元的工作，若继续攻读硕士学位，预计2年后可找到年薪10万元的工作，研究生期间每年学费1万元，假设毕业后可工作30年，如果考虑货币的时间价值，小吴攻读高学历的年报酬率为(　　)。
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小张有以下理财目标，计划5年购房40万，10年子女教育10万，20年退休80万，报酬率5%，小张现有资产10万。若想以目标顺序法完成目标，各阶段需储蓄为(　　)。 (单位：元)
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admin2009-10-26
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赵先生有如下理财目标，5年后购房50万元，20年后子女教育20万元，30年后退休 100万元，报酬率8%，房贷利率4%，贷款20年，现有净值7万元，年储蓄3万元，以目标顺序法分析，他完成目标的情况是(　　)。
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于先生有5年后购置一套价值300万元的住房，10年后子女高等教育基金200万元，20年后积累1000万元用于退休三大理财目标。假设名义投资报酬率为8%，通货膨胀率为3%，那么，于先生要达到其目标，总共需要准备的资金为(　　)万元。
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王先生目前有资产50万元，理财目标为5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年：后退休基金100万元，王先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，要实现未来三大理财目标，根据目标现值法，退休前每年要储蓄(　　)元。
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有5年教育金20万与20年后退休金100万两个目标，目前有资产10万，年储蓄1.2万。目标并进法以整笔投资准备教育金，定期定额投资准备退休金，则准备教育金与退休金时应有的投资报酬率分别是(　　)。
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现有5万资产，每年年底1万储蓄，如果实质报酬率为3%，可以达成的理财目标有(　　)。 Ⅰ．20年后40万退休金 Ⅱ．10年后18万元的子女高等教育金(4年大学学费) Ⅲ．5年后11万元的购房自备款 Ⅳ．2年后7.5万元的购车计划
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admin2009-10-26
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费先生5年后购房目标终值50万元，20年后子女教育金目标终值20万元，30后年退休金目标终值100万元，投资报酬率8%，房贷利率6%，贷款20年，贷款七成，以目标并进法，在人生各阶段，各需要的储蓄投入额为(　　)，才能完成所有目标。
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